آموزش اصول مقدماتی بورس

بعد از شکل‌گیری بازار سرمایه و باز کردن جای خود در میان بازارهای مطرح برای جذب نقدینگی و تأمین مالی در ایران، ابزارها و نهادهای مالی نوینی نیز برای فعالیت و عرضه تحت لوای بازار سرمایه معرفی و مشغول به کار شدند. ابزاری نظیر اوراق بدهی و اجاره، نهادهایی مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری و تأمین سرمایه‌ها، مثال‌های بارزی در مقوله گسترش روزافزون بازار بورس اوراق بهادار هستند. بعد از تصویب قانون بازار اوراق بهادار توسط مجلس شورای اسلامی در سال ۸۴، تمامی نهادهای مالی شامل، شرکت‌های کارگزاری، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق‌های بازنشستگی، شرکت‌های هلدینگ و سرمایه‌گذاری، مؤسسات رتبه‌بندی، مشاور سرمایه‌گذاری، ارزش‌گذاری و غیره، توانستند تحت نظارت سازمان بورس اوراق بهادار تهران، فعالیت خویش را آغاز نمودند. اعطای مجوز به این نهادها و تصدی برخی سمت‌ها در این نهادها، موضوعی بوده که مقررات محکمی برای آن‌ها وضع‌شده است و برای هرکدام از آن‌ها شرایط، ضوابط و گواهینامه‌هایی تعریف‌شده است. در حال حاضر ۷ گواهینامه در بازار اوراق بهادار تعریف‌شده که سرفصل‌های موردنیاز آن‌ها به تصویب هیئت‌مدیره سازمان رسیده و در حال اجراست.

آموزش بورس | کسب مهارت سرمایه‌گذاری

واحد آموزش کارگزاری آگاه، از سال 1391 آغاز به کار کرد و از آن زمان تاکنون بیش از 600 هزار علاقه‌مند به بورس را در مسیر موفقیت در این بازار همراهی کرده است. دوره‌های آموزش بورس آگاه از مبتدی تا پیشرفته در نقاط مختلف کشور برگزار می‌شوند و شما در هر سطحی از آشنایی با این بازار، می‌توانید در دوره‌های حضوری و آنلاین آگاه که با محوریت موضوعات مختلف بازار سرمایه برگزار می‌شوند، شرکت کنید.

دوره‌های آموزش بورس آگاه

فراهم کردن دسترسی به امکانات آموزشی برای تمامی علاقه‌مندان، همواره یکی از مهمترین اولویت‌های آگاه بوده است. از این رو، بعضی از دوره‌های آموزشی به صورت آنلاین و بعضی دیگر به صورت حضوری در شعب آگاه در شهرهای مختلف برگزار می‌شوند. علاقه‌مندان به یادگ��ری مباحث بورسی، در شهرهایی مانند تهران، کرج، مشهد، اصفهان، شیراز، اهواز و . می‌توانند در دوره‌های حضوری شرکت کنند و دوره‌های آنلاین نیز برای تمامی هموطنان در سراسر کشور در دسترس قرار دارد.
دوره‌های آموزشی آگاه سطح‌بندی شده‌اند و از مباحث مقدماتی تا تحلیل‌های پیشرفته را در بر می‌گیرند. موارد زیر تصویری دقیق از این برنامه آموزشی به شما ارائه می‌دهند:

دوره‌های مقدماتی مدرسه بورس آگاه، برای آن‌هایی که در ابتدای مسیر سرمایه‌گذاری هستند، طراحی شده‌ است. با حضور در این دوره‌ها می‌توانید شناخت بیشتری از بورس به دست آورید و سرمایه‌گذاری در این بازار را با سایر بازارهای مالی، مقایسه کنید. این دوره شامل موارد زیر می‌شود: آشنایی با بورس مبانی سرمایه‌گذاری موفق در بورس تابلوخوانی و تکنیک‌های معاملاتی سایت tsetmc

در این سطح، با تحلیل بازار سرمایه بیشتر آشنا می‌شوید، همچنین فرصت‌های خرید و فروش در این بازار و فاکتورهای مناسب در معاملات یک سهم را پیدا خواهید کرد. سطح متوسط دوره‌های آموزشی آگاه شامل تحلیل تکنیکال مقدماتی و پیشرفته و تحلیل بنیادی می‌شود.

استراتژی‌های معاملاتی حرفه‌ای، از سطح تحلیل بالاتر می‌روند و به ابزارهای حرفه‌ای‌تر و کامل‌تری نیاز دارند. سطح پیشرفته آموزش بورس آگاه این ابزارها را به علاقه‌مندان معرفی می‌کند و روش استفاده از آن‌ها را به دانش‌پذیران آموزش می‌دهد. این سطح شامل موارد زیر می‌شود: روان‌شناسی بازار با نمودار شمعی امواج الیوت

بورس کالا یک بستر قانونمند برای عرضه‌کنندگان و تقاضاکنندگان کالا فراهم می‌کند تا در آن به دور از مشکلات بازارهای سنتی و در یک فضای منصفانه به معامله بپردازند. کارگزاری آگاه با برگزاری دوره استراتژی‌های معاملاتی قراردادهای آتی کالا، علاقه‌مندان را برای فعالیت در این بازار آماده می‌کند.

اپلیکیشن آموزش بورس

اپلیکیشن آموزش بورس از دیگر محصولات آگاه است که می‌تواند شما را در مسیر موفقیت همراهی کند. این اپلیکیشن علاوه بر این‌که امکان آموزش رایگان بورس و ثبت‌نام در دوره‌های آموزش بورس آگاه را برای علاقه‌مندان بازار سرمایه فراهم کرده است، به آن‌ها برای اطلاع از رویدادها و اتفاقات بازار، وضعیت عرضه‌های اولیه و مشاهده و فروش سهام عدالت نیز کمک می‌کند. امکان دریافت کد بورسی و کد آتی کالا و همچنین ورود به سامانه صندوق‌های سرمایه‌گذاری آگاه نیز از طریق این اپلیکیشن فراهم شده است. اپلیکیشن آموزش بورس آگاه در دو نسخه اندروید و ios در دسترس عموم قرار گرفته است. برای دریافت اپلیکیشن آموزش بورس آگاه روز لینک زیر کلیک کنید:

آدرس دفتر مرکزی

تهران- خیابان نلسون ماندلا(آفریقا)- بالاتر از میرداماد- بن بست پیروز - پلاک 13

همه چیز درباره مدارک و گواهینامه های بازار سرمایه

بعد از شکل‌گیری بازار سرمایه و باز کردن جای خود در میان بازارهای مطرح برای جذب نقدینگی و تأمین مالی در ایران، ابزارها و نهادهای مالی نوینی نیز برای فعالیت و عرضه تحت لوای بازار سرمایه معرفی و مشغول به کار شدند. ابزاری نظیر اوراق بدهی و اجاره، نهادهایی مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری و تأمین سرمایه‌ها، مثال‌های بارزی در مقوله گسترش روزافزون بازار بورس اوراق بهادار هستند. بعد از تصویب قانون بازار اوراق بهادار توسط مجلس شورای اسلامی در سال ۸۴، تمامی نهادهای مالی شامل، شرکت‌های کارگزاری، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق‌های بازنشستگی، شرکت‌های هلدینگ و سرمایه‌گذاری، مؤسسات رتبه‌بندی، مشاور سرمایه‌گذاری، ارزش‌گذاری و غیره، توانستند تحت نظارت سازمان بورس اوراق بهادار تهران، فعالیت خویش را آغاز نمودند. اعطای مجوز به این نهادها و تصدی برخی سمت‌ها در این نهادها، موضوعی بوده که مقررات محکمی برای آن‌ها وضع‌شده است و برای هرکدام از آن‌ها شرایط، ضوابط و گواهینامه‌هایی تعریف‌شده است. در حال حاضر ۷ گواهینامه در بازار اوراق بهادار تعریف‌شده که سرفصل‌های موردنیاز آن‌ها به تصویب هیئت‌مدیره سازمان رسیده و در حال اجراست.

گواهینامه‌های هفتگانه سازمان بورس و اوراق بهادار شامل موارد زیر هستند:

1. گواهینامه اصول بازار سرمایه
2. گواهینامه معامله‌گری بازار سرمایه
3. گواهینامه مدیریت نهادهای بازار سرمایه
4. گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش
5. گواهینامه تحلیلگری بازار سرمایه
6. گواهینامه مدیریت سبد اوراق بهادار
7. گواهینامه ارزشیابی اوراق بهادار

۱- ‌‌گواهینامه اصول بازار سرمایه

اولین مرحله پانهادن به دنیای نهادهای مالی و تصدی جایگاه‌های مهم این رشته، اخذ گواهینامه اصول بازار سرمایه است. برای اخذ این مدرک بازار سرمایه، تنها پیش‌نیاز، داشتن مدرک کارشناسی یا بالاتر از مراکز آموزشی عالی معتبر و مورد تأیید وزارت علوم و یا معادل آن‌ها است. با رعایت این پیش‌نیاز و تسلط بر سرفصل‌های آزمون اصول بازار سرمایه می‌توانید در این آزمون قبول‌شده و گواهینامه را اخذ نمایید.

سرفصل‌های این آزمون عبارت است از:

• فهم صورت های مالی
• مقدمات بازارها، ابزارها و نهادهای مالی
• مقدمات امور مالی شرکت
• مقدماتی بر اقتصاد
• روش‌های کمی مقدماتی
• اصول بازار سرمایه و اخلاق اسلامی
• مقررات اصول بازار سرمایه (قوانین تجارت و بازار سرمایه)

۲- گواهینامه معامله‌گری بازار سرمایه

بعد از گرفتن گواهینامه اصول بازار سرمایه، اخذ گواهینامه معامله‌گری در اولویت است. با داشتن گواهینامه معامله‌گری که از آزمون اصول بازار سرمایه اندکی راحت‌تر است به‌واسطه کمتر شدن مباحث آزمون و فقط آشنایی با قوانین سازمان بورس را شامل می‌شود می‌توان به‌راحتی در نهادهای مالی مشغول به کار شد. برای قبولی در این آزمون نیازمند تسلط کامل به مقررات معامله‌گری بازار سرمایه است که شامل ۶۲ دستورالعمل، قانون تجارت و قانون بورس اوراق بهادار ایران می‌باشد.

برخی از مقرراتی که در این آزمون معامله گری بازار سرمایه باید به آن مسلط باشید عبارت است از:

• قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران
• قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی
• مقررات عضویت در کانون نهادها و کارگزاران
• دستورالعمل شناسایی مشتریان
• دستورالعمل نحوه معاملات وکالتی
• دستورالعمل تسویه و پایاپای معاملات بورس کالا
• دستورالعمل فعالیت بازار گردانی در بازار بورس اوراق بهادار
• دستورالعمل نحوه گزارش دهی دارندگان اطلاعات نهانی
• دستورالعمل انتشارات اطلاعات معاملات توسط بورس کالا
• دستورالعمل رینگ صادراتی بورس کالا
• ضوابط اجرایی بازار جبرانی
• دستورالعمل معاملات قرارداد اختیار معامله سهام در بورس اوراق بهادار
• دستورالعمل اجرایی دریافت سفارش‌های تلفنی

ولی کاربرد اصلی مدرک معامله‌گری بازار سرمایه، مشغول به کار شدن به‌عنوان معامله‌گر در کارگزاری ها، شرکت‌های سبد گردانی و تأمین مالی ‌هاست که هرکدام از رشته‌ها می‌تواند متفاوت باشد. مثلاً معامله‌گری اوراق تأمین مالی، معامله‌گر کالا و معامله‌گر معاملات مشتقه مبتنی بر کالا ازجمله سمت‌هایی است که با داشتن این مدرک به‌راحتی در دسترس خواهند بود.

۳- گواهینامه مدیریت نهادهای بازار سرمایه

همان‌طور که از اسم گواهینامه مدیریت نهادهای بازار سرمایه مشخص است برای تصدی سمت مدیریت نهادهای بازار سرمایه یا همان نهادهای مالی نیازمند داشتن این گواهینامه هستید. اخذ گواهینامه که پیش‌نیاز آن داشتن مدرک اصول بازار سرمایه هست، می‌بایست اصول راهبری شرکتی و نیز مقررات مدیریت نهادهای بازار سرمایه را کاملاً تسلط داشته و احاطه کامل آموزش اصول مقدماتی بورس بر آن داشته باشید. اصول راهبری شرکتی شامل بخش‌هایی نظیر: تشریح چارچوب راهبری شرکتی اثربخش، تشریح حقوق سهامداران و برخورد برابر با آن‌ها و کارکرد مالکیتی کلیدی، تشریح افشا و شفافیت مقایسه انواع شخصیت‌های حقوقی تجاری و تشریح تضاد منافع موجود در هر یک و غیره می‌باشد. مقرراتی که باید بر آن تسلط کامل داشته باشید علاوه بر مقرراتی است که در آزمون اصول و معامله‌گری در رابطه با آن‌ها صحبت شد برخی قوانین دیگر به آن اضافه‌شده شامل قوانین تصفیه امور شرکت‌ها، قانون تجارت در مورد ضمانت، قانون صدور چک، قانون تجارت الکترونیک، قانون مالیات مستقیم، قوانین مبارزه با پول‌شویی، قوانین مالیات بر ارزش‌افزوده، دستورالعمل تبلیغاتی شرکت‌های کارگزاری، دستورالعمل تأیید صلاحیت حرفه‌ای مدیران نهادهای مالی، دستورالعمل اجرایی آیین‌نامه سرمایه‌گذاری خارجی‌ها در بورس، دستورالعمل کنترل‌های داخلی شرکت‌های کارگزاری می‌باشد. همانند سایر آزمون‌ها این آزمون نیز دارای حدنصاب قبولی ۴۰ از ۱۰۰ برای اصول راهبری و ۵۰ از صد هستند برای مقررات است.

۴- گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش

همه کارگزاری ها باید کارکنان کارآزموده و مجرب در زمینه‌های مختلف را به‌کارگیرند. پذیرش، ثبت‌نام، احراز هویت و پاسخگویی به مشتریان نیز به‌عنوان خط مقدم و ویترین شرکت کارگزاری یا هر نهاد مالی دیگر، به عهده کارشناسان عرضه و پذیرش است. برای تصدی این سمت باید با تسلط بر قوانین موردنیاز و آیین‌نامه‌های مربوطه که همان قوانین عرضه و پذیرش هستند،، اقدام به اخذ این گواهینامه نمایید. داشتن گواهینامه اصول بازار سرمایه، پیش‌نیاز شرکت در آزمون کارشناسی عرضه و پذیرش است که اگر فارغ‌التحصیل رشته‌های مالی با معدل بالای ۱۵ باشید این پیش‌نیاز حذف می‌شود. مهارت‌های موردنیاز در این شغل، آشنایی با ابزارها و نهادهای مالی بازار سرمایه، توانایی کار با سیستم اتوماسیون و مالی کارگزاری ها و آشنایی با قوانین، آیین‌نامه‌ها و دستورالعمل‌های بازار سرمایه است و رشته‌های تحصیلی اقتصاد، مالی و حسابداری از اولویت جذب برخوردار هستند.

۵- گواهینامه تحلیلگری بازار سرمایه

• زبان تخصصی مالی
• مباحث پیشرفته تحلیل و فهم صورت های مالی
• مباحث پیشرفته روش‌های کمی
• مباحث پیشرفته امور مالی
• مباحث پیشرفته سرمایه‌گذاری
• مباحث پیشرفته اقتصاد خرد و کلان
• مباحث پیشرفته ارزش‌گذاری سهام
• قوانین و آیین‌نامه‌های مربوطه

۶- گواهینامه مدیریت سبد اوراق بهادار

بعد از اخذ گواهینامه حرفه‌ای تحلیلگری بازار سرمایه، تنها دو گواهینامه بالاتر دیگر وجود دارد که مدیریت سبد اوراق بهادار یکی از آن‌هاست. داشتن مدرک مدیریت سبد اوراق بهادار به‌منزله قرارگیری در طیف گسترده‌ای از متقاضیان شما و تخصصتان. سمت‌های عالی در شرکت‌های سرمایه‌گذاری، هولدینگ‌ها، تولیدی‌ها و نیز شرکت‌های بهره‌ور از بازار سرمایه بخشی از بازار کار آموزش اصول مقدماتی بورس دارنده این گواهینامه است. درواقع هر فعال بازار سرمایه به نحوی می‌تواند متقاضی خدمات و تخصص دارندگان گواهینامه تحلیلگری بازار سرمایه باشند. .مدیریت سبد اوراق بهادار بامهارت یافتن فرصت‌های مناسب سرمایه‌گذاری بازار سرمایه و نیز با برقراری ارتباط خوب با مدیران سایر بخش‌های نهاد مالی می‌تواند محدودیت‌ها و خواسته‌های آن‌ها را به بهترین نحو پاسخ دهد. این شغل به خاطر ماهیت اهرم کردن سرمایه دیگران، از پردرآمدترین مشاغل بازار سرمایه است و فعالان این حوزه به‌راحتی می‌توانند در حیطۀ شغلی خویش جابجا شوند. موفقیت شرکت‌های سرمایه‌گذاری به میزان زیادی به متصدی این جایگاه بستگی دارد. موارد امتحانی این آزمون شامل آشنایی با قوانین، آیین‌نامه‌ها و دستورالعمل‌های بازار سرمایه، آشنایی با تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال و ارزش‌گذاری ابزارهای مالی، تدوین بیانیه سرمایه‌گذاری و محاسبه ریسک و بازده و ارزیابی عملکرد تخصیص دارایی و انتخاب سهام و بهینه‌سازی پرتفوی است.

۷- گواهینامه ارزشیابی اوراق بهادار

آخرین مرحله اخذ گواهینامه‌های حرفه‌ای بازار سرمایه، ارزشیابی اوراق بهادار است که می‌توان آن را بالاترین مدرک نام نهاد که برای رسیدن به این گواهینامه، طبق پیش‌نیازهای آزمون، تمامی علوم موردنیاز را مطالعه کرده و تسلط پیداکرده‌اید. احاطه بر روش‌های ارزش‌گذاری سهام، شامل مدل‌های مختلف “جریان نقد آزاد (FCFF / FCFE)، ضریب فزاینده و سود انباشته” و ارزش‌گذاری اوراق بهادار ثابت مثل اوراق قرضه با پشتوانه رهنی، ارزش‌گذاری قراردادهای مشتقه (آتی و اختیار معامله)، ضامن قبولی در این آزمون است.

دارنده این گواهینامه قادر به انجام پروژه‌های ارزش‌گذاری شخصی و یا برای نهاد‌های مالی است که این کار می‌تواند در مجموعه شرکت ارزش‌گذاری یا خدمات کارگزاری و تأمین سرمایه انجام شود.

سخن پایانی:

با توجه به سهولت فعالیت در بازار، امکان آموزش اصول مقدماتی بورس فعالیت برای همگان فراهم است ولی همچون سایر رشته‌ها، برای حرفه‌ای شدن فضا و خدمات متقاضیان این بازار، سازمان بورس اوراق بهادار و شورای عالی بورس به‌عنوان ارکان بازار سرمایه، به‌درستی خلأ نظارت، فعالیت و آموزش این حوزه را پیش‌بینی نموده و این سری گواهینامه‌های حرفه‌ای بازار سرمایه را معرفی کرده است. افرادی که به‌صورت تخصصی و حرفه‌ای، خواهان فعالیت در این بازار هستند باید با گذراندن دوره‌های آموزشی لازم و شرکت آزمون های بازار سرمایه، اقدام به دریافت این گواهینامه‌ها نمایند. برای اطلاعات بیشتر از سرفصل‌ها، زمان و نحوه ثبت‌نام در آزمون‌ها می‌توانید به سایت سازمان بورس با نشانی icmc.seo.ir مراجعه نمایید.

چگونه سرمایه گذاری در بورس را شروع کنم؟

سرمایه گذاری در بورس یکی از انواع سرمایه‌گذاری ها در بازار های مالی می باشد و برخلاف بقیه بازار ها به سرمایه زیادی هم نیاز ندارد و هر سرمایه‌گذاری می تواند با حداقل 100000 تومان اولین سهم خود را خریداری کند و از طرفی سرمایه گذاری در بورس از جمله سرمایه گذاری هایی می باشد که هر فردی قادر است با یک اموزش درست و منطقی و طی کردن کلاس های آموزش بورسی، معاملات موفقی را داشته باشد. حال نیاز است که یک فرد تازه وارد به بازار سرمایه با رعایت اصولی یک سرمایه گذاری موفق را شروع کند و از بازدهی آن منفعت ببرد. اما این جمله را هم باید گفت که یک فرد تازه وارد به بازار سرمایه نباید از همان ابتدا رویای سود های آنچنانی در سر داشته باشد بلکه باید به این فکر کند که برایند معاملاتش در طول مدت زمان فعالیتش مناسب باشد و اینکه بتواند برای کسب یک بازدهی معمول و منطقی فعالیت کند. در این صورت است که این سرمایه گذار می تواند همواره در بازار سرمایه بماند و در این بازار کسب سود داشته باشد. معمولا در کلاس های آموزش مقدماتی بورس که برگزار میکنم به همه دانش پذیران می گویم که اگر قادر باشید به مدت 6 ماه تا 1 سال در بازار سرمایه ماندگار باشید و در طی این آموزش اصول مقدماتی بورس مدت زمان همراه با کسب دانش، معامله کنید قطعا در این بازار ماندگار خواهید بود.

سرمایه گذاری در بورس مناسب چه کسانی است؟

ممکن است تا به حال شنیده باشید که سرمایه گذاری در بورس دارای زیان است و کسی نباید به سراغ این سرمایه گذاری برود. اما به شخصه خدمتتان عرض میکنم که این جمله دروغی بیش نیست. در خصوص این جمله مثالی میزنم. زمانی که از خانه بیرون می روید ممکن است همه جور اتفاقی برای شما رخ دهد پس در این حالت نباید به خاطر ریسک هایی مانند دزدی، تصادف و … از خانه خارج شوید؟؟ برای سرمایه گذاری در هر بازاری هم ممکن است ریسک های همان بازار وجود داشته باشد، بنابراین سرمایه گذار باید در ابتدا تخصص لازم برای فعالیت در بورس را بدست آورد و سپس اقدام به سرمایه گذاری در این بازار کند. از طرفی میزان حداقل سرمایه گذاری در بازار بورس 100000 تومان می باشد که به نسبت بازار های دیگر بسیار پایین تر است و هر سرمایه گذاری میتواند با حداقل سرمایه کار خود در حوزه آموزش بازار سرمایه را شروع کند.

برای سرمایه گذاری در بورس هر شخصی میتواند وارد این بازار شود ولی عموما این بازار مناسب افرادی می باشد که حداقل 1 الی 2 ساعت از زمان خود در روز را صرف آموزش و بررسی شرکت های بورسی کنند. به عنوان مثال دانشجویان ، خانم های خانه دار، بازنشسته ها و حتی افرادی که کار آزاد دارند می توانند بازار سرمایه را دنبال کنند و بخشی از زمان خود را در روز به این کار اختصاص دهند چرا که این فعالیت اقتصادی به نوعی سرمایه گذاری به حساب می اید و به خصوص برای خانم های خانه دار که در کنار سایر فعالیت های خود زمان زیادی دارند بسیار مفید می باشد. یکی دیگر از اقشار جامعه که میتواند درگیر بازار سرمایه شود دانشجویان دانشگاه ها می باشند . سرمایه گذاری و کسب درآمد از بورس به عنوان شغل دوم برای این دسته از افراد که در کنار تحصیل زمان زیادی را برای کسب دانش برای سرمایه گذاری در بورس دارند بسیار مفید می باشد ولی متاسفانه برای بسیاری از دانشجویان مفهوم سرمایه گذاری و سواد مالی آنچنان که باید و شاید درست توضیح داده نشده است و به همین دلیل حتی دانشجویان رشته های حسابداری و مالی و اقتصادی از سرمایه گذاری و کسب درآمد در بورس بی نصیب می باشند. البته این موضوع را در نظر داشته باشید که حتما آموزش بورس و همان زمان 1 الی 2 ساعت در شبانه روز برای یادگیری بازار سرمایه و بررسی شرکت های بورسی باید وجود داشته باشد. البته من به شخصه پیشنهاد میکنم که عموم افراد باید در بازار سرمایه فعالیت داشته باشند و حتی اگر قادر به فعالیت زیاد هم نباشند بخشی از سرمایه خود را به خرید شرکت هایی که دارای شرایط بنیادی آموزش اصول مقدماتی بورس مناسبی می باشند اختصاص دهند و یا حتی گاهی اوقات که شاهد عرضه اولیه شرکت های بورسی هستیم اقدام به خرید آن کنند و یک سود حداقلی را با توجه به میزان عرضه اولیه کسب کنند.

چگونه سرمایه گذاری در بورس را شروع کنیم

خب تا به اینجای کار در مورد سرمایه گذاری عموم افراد در بورس و مزایای سرمایه گذاری در این بازار صحبت کردیم و آموزش اصول مقدماتی بورس گفتیم که عموم افراد هم باید سرمایه گذاری در بورس را همراه با یک آموزش درست و منطقی شروع کنند. حال هر سرمایه گذاری برای شروع خرید و فروش سهام در بورس باید ابتدا اقدام به دریافت کد بورسی کند و پس از آن فعالیت خود را در بازار سرمایه شروع کند. برای سرمایه گذاری در بورس در ابتدا به همه سرمایه گذاران پیشنهاد میکنم که با با یک سرمایه کم چند سهم را خرید و فروش کنند تا با نحوه معاملات در سامانه معاملاتی آشنایی پیدا کرده و از سهامی که خریداری کرده اند را رصد کنند و با نحوه معامله شدن سهم و برخی اصطلاحات رایجی که در خصوص سهم وجود دارد آشنا شوند. پس از آن پیشنهاد میکنم که با شرکت در کلاس های آموزش آنلاین و حضوری رفته رفته دانش خود را افزایش دهند که میتواند در قالب تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال، تابلو خوانی و بازار خوانی در بورس و سایر دوره های آموزشی باشد.

نکات قابل توجه برای سرمایه گذاری و کسب درآمد در بورس

برای سرمایه گذاری در بورس قبل از هر چیز باید اصول و قوانین مربوط به سرمایه گذاری را کاملا بدانیم. یکی از اصول اولیه برای سرمایه گذاری در بورس که همواره در کلاس های آموزشی بر روی ان تاکید دارم، حفظ سرمایه است. هر سرمایه گذاری بعد از ورود به بازار سرمایه باید در ابتدا به فکر حفظ سرمایه خود باید و در مرحله بعدی به کسب سود و بازدهی فکر کند. چرا که تفکری به این شیوه موجب می شود که سرمایه گذار تمام تلاش خود را جهت حفظ سرمایه انجام داده و به همین دلیل در مرحله اول جلوی زیان خود را بگیرد.

کلاس آموزش بورس یک شروع خوب برای سرمایه گذاری

شرکت در کلاس های آموزش بورس اولین و مهم ترین قدم برای شروع یک سرمایه گذاری در بازار سرمایه می باشد. به همین دلیل به همه افرادی که قصد ورود به بازار سرمایه را دارند پیشنهاد میکنم که حتما در کلاس های آموزش بورس که در کارگزاری اگاه تشکیل می شود و عمدتا هم به صورت رایگان می باشد شرکت کنند تا یک شناخت کلی نسبت به بازار سرمایه و سرمایه گذاری در بورس به دست آئورند و رفته رفته با گذشت زمان توانایی خود را در این حوزه افزایش دهند که ان هم شرکت در کلاس های اموزش تحلیل تکنیکال و آموزش تحلیل بنیادی و … می باشد. اگر قصد سرمایه گذاری در بورس را دارید و به تازگی وارد بازار سرمایه شده اید و قصد فعالیت در این بازار پر ریسک را دارید ما به شما کلاس اموزش بورس را پیشنهاد می کنیم چرا که هر سرمایه گذاری می تواند با گذراندن کلاس های آموزشی بورس و تمرین و تکرار مباحث، معامله کردن در بورس و پس از آن کسب تجربه، به یک معامله گر موفق در بورس تبدیل شود.

جهت دریافت کد بورسی از کارگزاری آگاه با بهترین خدمات ممکن کلیک کنید.

دوره جامع آموزش فارکس

دوره جامع آموزش فارکس به عنوان یکی از اصلی ترین دوره های آموزشی در مجموعه آموزش بورس بشمار می رود. امروزه در سراسر دنیا، بازارهای مالی به دلیل داشتن پتانسیل بالای درآمدزایی، مورد استقبال افراد زیادی قرار گرفته اند.

حال فعالیت در هر بازار مالی، شرایط خاص خود را داشته و معمولا میزان استقبال معامله گران از بازارهای مختلف متفاوت می باشد. نکته حائز اهمیت این است که هر چه استقبال از یک بازار مالی بیشتر باشد، میزان تراکنش های مالی بیشتری در آن رخ داده و در نتیجه بازار پویاتر خواهد بود.

از همین جهت، بازار فارکس با داشتن بیشترین حجم معاملات روزانه نسبت به سایر بازارهای مالی (بورس و ارزدیجیتال)،‌ با مقداری حدود ۶.آموزش اصول مقدماتی بورس 6 تریلیون دلار به عنوان بازاری با نقدینگی بسیار بالا و کاملا پویا شناخته می شود.

حال که کمی با این بازار مالی آشنا شدیم و دانستیم که به عنوان بزرگترین بازار مالی دنیا شناخته می شود، در ادامه مباحث دوره جامع آموزش فارکس ، به توضیح مفصل تر این بازار و برخی اصطلاحات رایج در آن خواهیم پرداخت.

فارکس چیست؟

همانطور که در مباحث قبلی دوره آموزش فارکس اشاره شد، بازار فارکس با بیشترین حجم معاملات روزانه، به عنوان بزرگترین بازار مالی دنیا محسوب می گردد. به طور متوسط حجم معاملات روزانه در این بازار حدود ۶.۶ تریلیون دلار بوده و این در حالیست که برای بازار بزرگ و شناخته شده ای همچون NYSE (New York Stock Exchange) این میزان تنها چیزی حدود ۲۲.۴ بیلیون دلار می باشد!

در جدول زیر از دوره جامع آموزش فارکس ، بازارهای مالی مختلف را بر مبنای متوسط حجم معاملات روزانه با یکدیگر مقایسه نموده ایم. با نگاهی به این جدول، متوجه بزرگی حجم معاملات انجام شده در این بازار، نسبت به دیگر بازارهای مطرح جهانی، خواهیم شد.

ردیف	بازار مالی	متوسط حجم معاملات روزانه
1	بازار فارکس	6.6 تریلیون دلار
2	بازار سهام نیویورک (NYSE)	22.4 بیلیون دلار
3	بازار سهام توکیو	18.9 بیلیون دلار
4	بازار سهام لندن	7.2 بیلیون دلار

حال که با عظمت و بزرگی این بازار آشنا شدید خوب است بدانید که بازار فارکس، به دلیل اینکه یک بازار جهانی بوده، به صورت ۲۴ ساعته می باشد. لذا هر فرد فارغ از اینکه در کجای دنیا قرار گرفته، امکان انجام معاملات خود را در تمام طول شبانه روز خواهد داشت.

چه چیزی در فارکس معامله می شود؟

کلمه فارکس یا معادل انگلیسی آن Forex مخفف عبارت Foreign exchange market به معنای بازار تبادل ارز خارجی می باشد. لذا همان طور که از معنی این واژه پدیدار است، در بازار فارکس معاملات صورت گرفته بر مبنای تبادل ارزهای خارجی با یکدیگر می باشد.

به بیانی ساده تر، ارزهای مختلف دنیا، در مقابل یکدیگر قرار گرفته و بر مبنای ارزش هر کدام معاملات خرید و فروش انجام می پذیرد. به طور مثال دو ارز یورو (Euro) و دلار (Dollar) که در فارکس به ترتیب با نمادهای EUR و USD شناخته می شوند، از جمله جفت ارزهای پرطرفدار بازار بوده که روزانه حجم معاملات زیادی بر روی این جفت آموزش اصول مقدماتی بورس ارز صورت می پذیرد.

از آنجایی که ارزش هر ارز، بر مبنای ارز دیگری سنجیده می شود، لذا جفت ارزها در فارکس به صورت Quote/Base نمایش داده می شوند. به بخش اول Base یا ارز پایه و به بخش دوم Quote یا ارز متقابل گفته می شود. به طور مثال در جفت ارز EUR/USD ارز پایه یورو بوده که در مقابل ارز متقابل خود یعنی دلار سنجیده می شود.

بازیگران اصلی بازار فارکس چه کسانی هستند؟

حال در این قسمت از دوره آموزش فارکس، قصد داریم تا با بازیگران اصلی این بازار بیشتر آشنا شویم. به عبارت دیگر به دنبال آن هستیم تا فعالان بزرگ بازار فارکس را شناسایی کرده و در نهایت ببینیم ما به عنوان یک معامله گر خرد، چه سهمی از این بازار عظیم را به خود اختصاص داده ایم.

در ابتدا بزرگترین بازیگران اصلی بازار فارکس، ابربانک ها می باشند. این بانک ها که بزرگترین تامین کنندگان جریان نقدینگی هستند، روزانه حجم مبادلات زیادی را برای خود و یا مشتریان شان انجام می دهند. از جمله این بانک ها، می توان به Deutsche Bank، JPMorgan، Barclays، UBS، HSBC و . اشاره کرد. در ادامه نمودار دایره ای میزان فعالیت و مشارکت هر یک از این بانک ها در بازار فارکس نمایش داده شده است.

در رده دوم این دسته بندی، شرکت های بزرگ بازرگانی قرار می گیرند. معمولا این شرکت ها به واسطه فعالیت گسترده خود در میان کشورهای مختلف دنیا، ملزم به تبدیل ارز واحد خود به ارز کشورهای مقصد جهت پرداخت مخارج و هزینه ها می باشند. به طور مثال شرکت بزرگی همچون اپل را تصور کنید که به منظور پرداخت هزینه های خرید برخی قطعات الکترونیکی از ژاپن، بایستی ارز دلار خود را به ارز کشور مقصد یعنی ین ژاپن (Japanese yen) تبدیل نماید.

در این میان، دولت ها و بانک های مرکزی در رده سوم این دسته بندی قرار می گیرند. در این حالت نیز دولت ها و بانک های مرکزی به دلیل انجام عملیات بین بانکی و یا پرداخت های تجاری بین المللی، بایستی ارز خود را به ارز کشور مقصد تبدیل نمایند. علاوه بر این، بانک های مرکزی با سیاست گذاری های خود در تعیین نرخ بهره به منظور کنترل تورم، بر بازار فارکس تاثیر به سزایی می گذارند.

در نهایت معامله گران خرد (Retail traders) در جایگاه چهارم این دسته بندی قرار می گیرند. این گروه شامل افراد حقیقی و برخی موسسات مالی کوچک شده و تنها حدود ۵.۵ درصد از کل بازار فارکس را به خود اختصاص می دهد. به عبارت دیگر، ما و سایر معامله گران بازار فارکس که در اطراف خود می شناسیم، در این گروه قرار می گیریم. پس به طور کلی با توجه به آنچه گفته شد، ما بخش بسیار کوچکی از این بازار بزرگ خواهیم بود. حال که با بازار فارکس بیشتر آشنا شدیم و به جایگاه خود در این بازار پی بردیم، در ادامه دوره آموزش فارکس به نحوه کسب سود در این بازار خواهیم پرداخت.

نحوه کسب سود در فارکس

چنانچه با بازارهای مالی دیگر همچون بورس تهران آشنایی داشته باشید، قطعا می دانید که افراد با خرید برخی دارایی ها و افزایش قیمت آنها در آینده، کسب سود می نمایند. در بازار فارکس نیز باید بگوییم که روش کسب سود به طور مشابه بوده و افراد می توانند با خرید یک جفت ارز و رشد قیمت آن در آینده کسب سود نمایند.

اما باید دانست که این تنها راه کسب سود در بازار فارکس نبوده و به عبارتی افراد نه تنها می توانند از رشد بازار کسب سود نمایند، بلکه از ریزش بازار نیز می توانند بهره برده و همچنان سود دریافت کنند. از همین جهت بازار فارکس به عنوان بازاری دو سویه در نظر گرفته می شود.

به عبارت دیگر، در بازار فارکس معامله گران چنانچه فضای حاکم بر بازار را ریزشی متصور شوند، می توانند معاملات فروش خود را فعال نموده و بر عکس حالت خرید، این بار از ریزش بازار سود ببرند. لذا این امر خود به تنهایی می تواند یکی از مزایای برجسته و بسیار مهم فعالیت در بازار فارکس باشد. دلیل این امر آنست که در سایر بازارهای یک طرفه، صرفا و در بهترین حالت، می توان از رشد بازار سود کرد و در زمان ریزش و یا رکود، تنها می توان نظاره گر بود.

لذا مطابق با آنچه گفته شد، در هر لحظه و هر شرایطی می توان از بازار فارکس در صورت داشتن تحلیل صحیح و درست، کسب سود نمود. حال که با بازار فارکس و روند معاملات در آن بیشتر آشنا شدید، زمان آن فرا رسیده تا در ادامه مباحث دوره آموزش فارکس، به بررسی برخی از مفاهیم اولیه و اساسی این بازار بپردازیم.

مدارک حرفه‌ای؛ فعالان غیرحرفه‌ای

گروه بورس - مجید اسکندری: اگر به دنبال استخدام در بخش‌های مختلف بازار سرمایه بوده‌اید به طور حتم آگهی‌های استخدام را دیده‌اید. همه‌روزه این آگهی‌ها فارغ‌التحصیلان رشته‌های مدیریت مالی و حسابداری را به سوی خود فرا می‌خواند اما در این میان، دارا بودن مدارک حرفه‌ای و گواهینامه‌های مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار به عنوان شرط لازم برای ورود به این بخش‌ها عنوان می‌شود. قدر مسلم، هیچ فارغ‌التحصیل مالی، بدون کار عملی در بخش‌های مختلف نمی‌تواند تجربه لازم را کسب کند و تنها با تکیه بر دانش نمی‌توان در بازار مالی موفق بود، اما «سازمان» هم به عنوان نهاد ناظر بازار، مقرراتی را وضع کرده که همه فعالان باید از آن تبعیت کنند.

گروه بورس - مجید اسکندری: اگر به دنبال استخدام در بخش‌های مختلف بازار سرمایه بوده‌اید به طور حتم آگهی‌های استخدام را دیده‌اید. همه‌روزه این آگهی‌ها فارغ‌التحصیلان رشته‌های مدیریت مالی و حسابداری را به سوی خود فرا می‌خواند اما در این میان، دارا بودن مدارک حرفه‌ای و گواهینامه‌های مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار به عنوان شرط لازم برای ورود به این بخش‌ها عنوان می‌شود. قدر مسلم، هیچ فارغ‌التحصیل مالی، بدون کار عملی در بخش‌های مختلف نمی‌تواند تجربه لازم را کسب کند و تنها با تکیه بر دانش نمی‌توان در بازار مالی موفق بود، اما «سازمان» هم به عنوان نهاد ناظر بازار، مقرراتی را وضع کرده که همه فعالان باید از آن تبعیت کنند. از جمله دارا بودن مدارک حرفه‌ای بازار سرمایه برای کارکنان بخش‌های اجرایی بازار رییس اداره آموزش و گواهینامه‌های حرفه‌ای سازمان بورس بر این اعتقاد است که دارندگان این مدارک، افراد توانمندی هستند که اگر در محیط کار قرار بگیرند، افراد موفقی خواهند بود، اما یک کارگزار بورس با صراحت از کارآ نبودن این گواهینامه‌ها انتقاد کرده و می‌گوید: فعالیت در بازار به این گواهینامه‌ها نیاز ندارد. گفت‌وگوی خبرنگار ما با این دو کارشناس بازار، به زوایای مختلف این موضوع پرداخته است: معادل‌سازی گواهینامه‌های قدیمی با گواهینامه‌های جدید رییس اداره آموزش و گواهینامه‌های حرفه‌ای سازمان بورس درباره انواع مدارک حرفه‌ای بازار سرمایه به خبرنگار ما گفت: از سال ۱۳۹۰ و با تغییر سرفصل‌های آزمون‌های حرفه‌ای بازار سرمایه، تعداد آزمون‌ها از ۵ آزمون به ۹ آزمون ارتقا یافت. آزمون‌های قدیم شامل: اصول مقدماتی بورس اوراق بهادار، اصول مقدماتی بورس کالا، معامله‌گری قراردادهای آتی، تحلیلگری اوراق بهادار و تحلیلگری بورس کالا بود که در حال حاضر با تغییرات به وجود آمده، آزمون‌های جدید شامل اصول بازار سرمایه، معامله‌گری اوراق تامین مالی، معامله‌گری بورس کالا، معامله‌گری ابزار مشتقه، تحلیلگری بازار سرمایه، مدیریت نهادهای بازار سرمایه، مدیریت سبد اوراق بهادار، ارزش‌یابی اوراق بهادار و کارشناسی عرضه و پذیرش است. حمید فروغ‌نژاد افزود: با توجه به مصوبه هیات مدیره «سازمان» گواهینامه‌های قدیمی به صورت زیر معادل‌سازی می‌شوند: (۱) اصول مقدماتی بورس اوراق بهادار، به دو گواهینامه اصول بازار سرمایه و معامله‌گری اوراق تامین مالی (۲) اصول مقدماتی بورس کالا، به دو گواهینامه اصول بازار سرمایه و معامله‌گری بورس کالا (۳) معامله‌گر قراردادهای آتی به معامله‌گری ابزار مشتقه (۴) تحلیلگری اوراق بهادار و تحلیلگری بورس کالا، به تحلیلگری بازار سرمایه بنابر‌این در حال حاضر ۹ نوع گواهینامه حرفه‌ای بازار سرمایه داریم. وی درخصوص تعداد دارندگان گواهی‌نامه‌های حرفه‌ای بازار یادآور شد: در حال حاضر تعداد ۸۰۱۳ نفر دارای گواهینامه‌ حرفه‌ای بازار هستند. البته ممکن است تعدادی از این افراد دارای یک یا چند گواهینامه باشند، بنابراین رقم یاد شده نشانگر تعداد افراد نیست، بلکه نشان‌دهنده تعداد گواهینامه‌های اخذ شده است. گواهینامه حرفه‌ای، شرط لازم نه کافی فروغ‌نژاد با اشاره به اهمیت گواهی‌نامه‌های یادشده گفت: در حال حاضر برای دریافت مجوز فعالیت توسط نهادهای مالی تحت نظارت، داشتن افرادی با گواهینامه حرفه‌ای الزامی است، نظیر مجوز سبدگردانی. همچنین تمامی معامله‌گران باید مدرک حرفه‌ای معامله‌گری متناظر با بورس مربوطه را داشته باشند. البته برای مدیران فعال در نهادهای مالی در صورت داشتن برخی مدارک حرفه‌ای، معافیت‌هایی در نظر گرفته شده است. رییس اداره گواهینامه‌های حرفه‌ای «سازمان» درخصوص فاصله مدارک یادشده با کار عملی در بورس توضیح داد: دریافت مدارک حرفه‌ای شرط لازم برای فعالیت در حوزه مربوطه نظیر معامله‌گری است و شرط کافی گذراندن دوره عملی و کسب تجربه مربوطه است. فروغ‌نژاد تاکید کرد: این نکته حائز اهمیت است که عمده آزمون‌های حرفه‌ای بازار سرمایه براساس استانداردهای CFA برگزار می‌شود و از تجارب آنها در این خصوص استفاده شده است. همچنین مدت اعتبار گواهینامه‌ها دو سال است و افراد برای تمدید آنها باید دوره‌های آموزشی را سپری کنند تا هم چنان دانش آنها به روز باقی بماند. وی سپس گفت: در‌خصوص سپری کردن دوره عملی، در حال حاضر معامله‌گران پس از دریافت گواهینامه باید دوره عملی را نزد بورس مربوطه سپری و در صورت موفقیت مجوز ورود به تالار را دریافت می‌کنند. البته در آزمون‌های حرفه‌ای معمولا سوالات حرفه‌ای و کاربردی مطرح می‌شود. مدارکی با اعتبار داخلی فروغ‌نژاد درباره اعتبار مدارک حرفه‌ای بازار سرمایه در سایر بازارهای مالی دنیا گفت: در حال حاضر این مدارک در بازارهای دنیا پذیرفته نمی‌شود، اما کسانی که در آزمون‌های حرفه‌ای بازار سرمایه موفق می‌شوند در صورتی که دانش زبان انگلیسی مناسبی داشته باشند، می‌توانند در آزمون‌های حرفه‌ای CFA به راحتی پذیرفته شوند. وی در واکنش به این پرسش که بسیاری از فعالان موفق بازار فاقد مدارک حرفه‌ای هستند. بنابراین آیا لازم نیست در مدارک حرفه‌ای تجدیدنظر شود، پاسخ داد: همان طور که قبلا نیز به آن اشاره شد، داشتن مدارک حرفه‌ای شرط لازم است و شرط کافی داشتن تجربه کافی در این خصوص است. فروغ‌نژاد درباره ضعف نیروهای حرفه‌ای بازار باوجود صدور تعداد زیادی مدارک بازار سرمایه گفت: با توجه به شرایط بازار سرمایه، برای پذیرفته شدن در این آزمون‌ها، شرایط نسبتا ساده است، زیرا معمولا در صورتی که شخص در آزمون اصول بازار سرمایه میانگین بین ۳۵ تا ۴۰ درصد کل و در هر درس حد نصاب حدود ۲۰ را اخذ کرده باشد، در این آزمون پذیرفته می‌شود، ولی همین حد نصاب‌ها در آزمون‌های حرفه‌ای مانند CFA دو برابر یعنی ۷۰ و ۴۰ درصد است. رییس اداره گواهینامه‌های حرفه‌ای «سازمان» درخصوص ضعف مهارت‌های تحلیلی دارندگان مدارک یادشده تصریح کرد: افرادی که مدارکی مانند تحلیلگری بازار سرمایه، مدیریت سبد اوراق بهادار و ارزش‌یابی اوراق بهادار را دارند، به نظر من افراد توانمندی هستند و در صورتی که در محیط کار قرار بگیرند، مطمئنا افراد موفقی خواهند بود. آزمون‌های متعدد بدون کارآیی یک کارگزار بورس از تنوع مدارک بازار سرمایه ابراز تاسف کرده و گفت: متاسفانه ما در این زمینه با افراط و تفریط مواجه هستیم یک دوره‌ای اصلا آزمونی در بازار سرمایه نبود اما الان برای هر کاری یک مدرک و یک آزمون گذاشته شده است. همایون دارابی افزود: در سطح بین المللی تمام کشورهای پیشرفته یک آزمون چند مرحله‌ای به نام CFA دارند و در سطح کشورهای آسیایی نیز یک آزمون مشابه طراحی شده است. البته این آزمون‌ها برای برخی عملیات خاص و دارای سطوح مختلف برای مسوولیت‌هایی نظیر مدیریت صندوق‌ها و دارایی طراحی شده است. سختی آزمون هم در سطوح ۱ و ۲ در حدی نیست که آمادگی خاصی لازم داشته باشد. وی با انتقاد از برخی آزمون‌های بازار سرمایه گفت: الان برخی امور ساده نظیر معامله‌گری اوراق بهادار که هر کس یک سطح از آن را به صورت آنلاین می‌تواند برای خود انجام بدهد، در بورس نیازمند مدرک است در حالی که پیش از این افراد در تالار حافظ یک آزمون ساده در حد اپراتوری می‌دادند و تمام، اما الان همین کار در دو آزمون انجام می‌شود. بعد از اوراق، آزمون کالا، بعد اوراق مشتقه و احتمالا به زودی بورس انرژی هم به آزمون نیاز خواهد داشت. این کارگزار بورس خاطرنشان کرد: متاسفانه فقط نفس آزمون مهم است وگرنه اصولا باز‌بینی در مطالب و کارآیی آن صورت نمی‌گیرد. درجه اهمیت این مدارک نیز بر عکس همه دنیا بر‌اساس دشواری و مسوولیت افراد کم می‌شود، یعنی یک اپراتور پشت سیستم باید حداقل در دو آزمون قبول شود ولی اعضای هیات مدیره شرکت‌های کارگزاری و حتی برخی از مدیران عامل حتی یک مدرک ساده هم ندارند و در مورد آنها کار به یک مصاحبه حضوری ختم می‌شود. اجبار فارغ‌التحصیلان مالی برای اخذ گواهینامه دارابی درخصوص اعتبار گواهینامه‌های یادشده در بازارهای بین‌المللی تصریح کرد: این آزمون‌ها اگر براساس استاندارد‌های بین‌المللی بود اشکالی نداشت اما این مدارک در خارج از بازار سرمایه حتی در نظام بانکی یا بیمه ارزشی ندارد. از سوی دیگر مدارک دانشگاهی نیز در این مدارک نهفته نیست یعنی یک فارغ‌التحصیل مالی مجبور به طی کردن این امتحان‌ها است در حالی که سطح مدارک قطعا از سطح مدارک ملی دانشگاهی کمتر است، بنابراین افرادی که می‌خواهند در سطح بین‌المللی کار کنند، چاره‌ای جز گرفتن مدارک بین‌المللی ندارند. این کارشناس بازار سرمایه در پاسخ به این سوال که چرا افرادی که موفق به دریافت گواهینامه‌های سازمان شده‌اند، کارآیی لازم را در معامله، تحلیل‌گری و. ندارند؟ گفت: البته همه این گونه نیستند و هستند افرادی که که در دانشگاه وضعیت خوبی داشته و این مدارک را نیز گرفته و موفق هستند ولی این آموزش اصول مقدماتی بورس مدارک همانطور که گفتم یک مدرک خاص نیست یعنی کسی براساس دانش خاصی این مدرک را نمی‌گیرد. وی ادامه داد: حتی سوالات این آزمونها گاه بی‌ارتباط با واقعیت بازار است مثلا درباره قیمت‌گذاری آپشن یا اوراق قرضه سوال می‌شود که ما در بازارمان نداریم حتی مجوز شرعی هم برایش ممکن است نداشته باشیم. یا مثلا از برات سوال می‌آید که پدر بزرگ ما هم سنش به دوره برات قد نمی‌دهد. یا از شرکت مرکب تضامنی مسوولیت محدود سوال می‌شود که حتی در اداره ثبت هم منقرض شده است. دارابی با انتقاد از سیستم آموزشی گفت: مدرک گرایی افت ساختار عملی و علمی کشور است و در همه جا هم این گونه است ما متاسفانه نظام آموزشی صحیحی نداریم و فکر می‌کنیم مدرک به فرد، تجربه و علم می‌دهد. نقل است زمانی که محمود افغان، اصفهان را تصرف کرد برای یکی از دوستانش منصب قاضی القضاتی را در نظر گرفت. به او گفتند که این سمت سواد می‌خواهد و این فرد سواد ندارد، گفت یک حکم سواد هم برایش فراهم کنید. ضرورت تجربه برای کار در بازار این کارگزار بورس درخصوص ارتباط گواهینامه‌های حرفه‌ای و تجربه کار عملی در بورس توضیح داد: یک تحلیلگر با گرفتن مدرک تحلیلگر نمی‌شود بلکه با تجربه و ممارست می‌تواند تحلیلگر شود و همین مساله است که در آزمون‌های بورس لحاظ نمی‌شود یعنی ممکن است فردی امسال لیسانس حسابداری یا مالی بگیرد بعد در حد امتحان کارشناسی ارشد هم ممکن است فردی تمام آزمون‌ها را بتواند قبول شود، ولی آیا تجربه کافی دارد؟ آیا برای فضای پر استرس کارگزاری آمادگی دارد؟ اصولا آیا یک مدیر کارگزاری می‌تواند به صرف داشتن این مدارک به کسی اعتماد کند؟ این مباحث خیلی عمیق است. دارابی در واکنش به این پرسش که آیا بهتر نیست، مدارک بازار سرمایه کاربردی شود به این معنی که گذراندن دوره عملی هم به آن اضافه شود و از حالت تئوری صرف دربیاید، پاسخ داد: باید دید آیا این مدارک اصلا لازم است؟ یک کارگزاری آیا به اندازه بانک اهمیت دارد؟ یا به اندازه شرکت بیمه. پس چرا برای کار در آنها آزمون و یک تشکیلات عریض و طویل لازم نیست؟ ببینید گاهی ما خیلی یک موضوع را پیچیده می‌کنیم. اصولا به غیر از مدیران یک شرکت کارگزاری چه کسی می‌داند چه نیرویی به درد آنها می‌خورد؟ ما خیلی نباید در مسائل اجرایی شرکت‌های بازار سرمایه دخالت کنیم. بلکه مدیریت‌ها را باید از نظر سوابق و مدارک چک کرد ولی حتی این کار در بانک‌ها تنها براساس تجربه است یعنی بانک مرکزی می‌گوید عضو هیات مدیره سه نفره‌شان ۱۰سال سابقه داشته باشند. این شرط منطقی هم هست ولی در حال حاضر ما در شبکه کارگزاری افرادی را داریم که یک روز هم سابقه کارگزاری نداشته و مدیرعامل شده‌اند. کانون کارگزاران، نهاد تشریفاتی وی تصریح کرد: این روند باید بازنگری شود، به شرکت‌ها اجازه تربیت نیروهای مخصوص خودشان داده شود و در نهایت تمرکز روی مدیریت‌ها باید تشدید شود متاسفانه مشکل اساسی در شبکه کارگزاری را همین مدیران بی‌تجربه ایجاد می‌کنند نه کارکنان باسابقه شرکت‌های کارگزاری. دارابی درباره دلایل ضعف نیروهای حرفه‌ای به ویژه در بخش تحلیل باوجود افراد دارای گواهینامه گفت: نقطه ضعف اصلی در حال حاضر نبود یک انجمن صنفی برای کارگزاران است متاسفانه کانون کارگزاران تنها یک نهاد تشریفاتی و شاید هم انتفاعی برای حفظ یک انحصار غیر‌منطقی است. وی تاکید کرد: این کانون اصولا می‌توانست نقش موثری در بازار داشته باشد و می‌توانست نقش مهمی را در آموزش و تربیت نیروها ایفا کند. هر چند که در نهایت روزی می‌رسد که ما هم جهانی شویم و با کنار گذاشتن تلاش بیهوده از اختراع مجدد چرخ دست برداریم و همان مدارک cfaو ciia را برای سمت‌های مهم مد نظر قرار دهیم.