پیش از این دامنه نوسان صندوق های طلا، صفر بود. اما براساس قانون جدید قیمت آن ها می تواند در بازه ۱۰± تغییر کند. پس انتخاب یک صندوق طلای رو به صعود بسیار مهم است.
معرفی صندوق طلا و نحوه سرمایه گذاری در آن
یکی از ابزارهای نوین و جدید، برای سرمایه گذاری در طلا، صندوق طلا (Gold funds) است. خرید و فروش طلا، یکی از گزینه های بسیار جذاب برای سرمایه گذاری به شمار می رفته است. سکه نیز به عنوان طلای بی اجرت و غیر زینتی، بسیار پر سود و مورد استقبال است؛ اما خرید و فروش طلا همواره با خطراتی همراه بوده و هست. از طرفی هزینه اجرت بالای ساخت طلا، ریسک گم شدن آن ها از جمله دلایلی است که باعث شد صندوق سرمایه گذاری طلا، به وجود آید. در این مقاله قصد داریم شما را با صندوق های طلا، مزایا، معایب و نحوه سرمایه گذاری در آن آشنا سازیم. در ادامه با باشگاه سرمایه گذاری رزسا همراه باشید.
پیش از این دامنه نوسان صندوق های طلا، صفر بود. اما براساس قانون جدید قیمت آن ها می تواند در بازه ۱۰± تغییر کند. پس انتخاب یک صندوق طلای رو به صعود بسیار مهم است.
صندوق سرمایه گذاری در طلا چیست؟
صندوق طلا، ابزارهای نسبتا جدیدی هستند، که سرمایه گذاری در آن ها بدون خرید هیچ گونه طلای فیزیکی اتفاق می افتد. در این روش سرمایه گذاری غیر مستقیم، یک سبد گردان حرفه ای، سرمایه را نوسانات ناگهانی در امان نگه می دارد. در ادامه به توضیح بیشتر می پردازیم.
صندوق های طلا Gold Funds یکی از صندوق های مشترک و قابل معامله ETF، در بورس کالا هستند. این صندوق، سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، بر روی وجوه نقدی و اوراق مبتنی بر سکه یا طلا سرمایه گذاری می کنند. صندوق های طلا حداقل، 70 درصد از دارایی خود را در خرید سکه یا طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کند.
همانطور که می دانید قیمت گذاری بر روی طلا، به دو عامل نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است؛ از همین رو می توان گفت در واقع بر روی نرخ ارز و طلای جهانی سرمایه گذاری کرده اید. پس سود شما نیز به همین دو عامال بستگی دارد.
نحوه سرمایه گذاری و میزان بازدهی صندوق طلا
میزان بازدهی همه صندوق های پذیرفته شده در بورس، ناشی از افزایش دارایی سرمایه گذاران است که به آن ها ارزش ابطال یا NAV ابطال گفته می شود. ارزش این صندوق ها وابسته به قیمت طلا است و در رابطه با صندوق طلا با درآمد ثابت، همواره این عدد صعودی است.
اکنون این صندوق ها، در اوراق گواهی سپرده سکه، قرادادهای آتی و اختیاری، سرمایه گذاری می کند. در حال حاضر حدودا بیشتر از 90 درصد از سرمایه صندوق طلا، مختص سکه بوده و گاهی این عدد به 99 درصد نیز می رسد.
مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری طلا
این صندوق ها شناخته شده هستند و همواره سیر صعودی را طی می کنند، اکنون قصد داریم شما را با مزایا و معایب صندوق های طلا آشنا کنیم، در ادامه همراه ما باشید.
مزایای صندوق طلا چیست؟
در ادامه به چند مورد از مزایای صندوق های سرمایه گذاری طلا، اشاره می کنیم. در ادامه با ما همراه باشید:
ریسک بسیار کم
ریسک صندوق های طلا نسبت به بازار آزاد و سنتی کمتر است؛ صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا توسط افراد خبره و کارشناس های حرفه ای مدیریت می‌شود. همانطور که پیشتر گفته شد، مهمترین عامل موثر در بازدهی صندوق طلا، قیمت اونس جهانی و دلار است.
شاید در کوتاه مدت به دلایل زیادی مانند نوسانات نرخ ارز یا قیمت طلای جهانی، ارزش واحدهای صندوق های طلا دچار نوسان شود. اما در بلندمدت قطعا سرمایه گذاران صندوق های طلا از طریق بورس، سود مناسبی را به دست می آورند.
1- امکان سرمایه‌گذاری با پول اندک
برای خرید سکه یا یک قطعه طلای کوچک، باید بیشتر از دو میلیون تومان هزینه کرد. اما برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا لازم به سرمایه میلیونی داشته نیست.
با حداقل سرمایه می توان یک واحد سرمایه‌گذاری در صندوق های طلا خرید و از مزایای آن بهره‌مند شد. حتی با کمتر از 0.05 درصد سرمایه لازم برای خرید یک سکه می توان در صندوق های طلا سرمایه‌گذاری کرد.
از طرفی اگر زمانی شخص به مبلغ کمی از پول سرمایه خود احتیاج داشته باشد، مجبور نیست یک سکه طلا بفروشد. صندوق های طلا این امکان را فراهم کرده که دقیقا به همان اندازه نیاز افراد به فروش برسد.
2- بازدهی بیشتر نسبت به سکه و طلای فیزیکی
صندوق طلا با به کارگیری کارشناسان حرفه‌‌ای بازدهی بیشتری را نسبت به بازار فیزیکی طلا نصیب سرمایهگذاران خود می کنند. (البته مقایسه صندوق های سرمایه گذاری طلا نشان از عملکرد متفاوت آن ها نیز دارد.) در رابطه با سکه، خواندن مقاله سرمایه گذاری در سکه را از دست ندهید.
3- نگران به سرقت رفتن آن نباشید
برای سرمایه‌گذاری مستقیم باید به طور سنتی به بازار طلا مراجعه و آن را به صورت فیزیکی خریداری کرد. اولین ریسک این نوع سرمایه گذاری مربوط به حمل و نقل فیزیکی سکه ها بوده که ممکن است مورد سرقت قرار گیرد.
سرمایه‌گذاری در صندوق طلا ریسک نگهداری این فلز گران بها را به صفر می‌رساند و هیچ نگرانی بابت حمل یا نگهداری آن وجود ندارد. به راحتی می توان ورقه گواهی مربوط به صندوق سرمایه‌گذاری را مورد معامله قرار داد.
4- کارمزد کمتر
برای خرید طلا به صورت فیزیکی، هزینه های معاملاتی 1 الی 2 درصدی دارد؛ اما برای خرید واحدهای صندوق طلا، کارمزد معاملات حدود درصد است.
5- خرید غیرحضوری
اکنون 4 صندوق های طلا در بورس کالا فعالیت می‌کنند که همه آن ها صندوق های قابل معامله یا همان ETF هستند و به صورت آنلاین مورد معامله قرار می گیرند. افراد تنها با داشتن یک کد بورسی می توانند اقدام به خرید نمایند.
6- هرگز گم نمی‌شود
اگر سکه فیزیکی را گم کنید، ضرر زیادی خواهید شد؛ اما با گم شدن اوراق گواهی سپرده سکه طلا، خطری سرمایه شما را تهدید نمی کند. (اوراق گواهی صندوق طلا پس از ثبت، نزد کارگزاری، اگر گم هم شود، اطلاعات سرمایه دار در سامانه به ثبت رسیده و تا زمانی که نخواهید آن کالا را بفروشید تحت مالکیت شما است.)
7- واقعی بودن قیمت
در بازار سنتی قیمت خرید و فروش سکه و طلا با هم متفاوت است. زمانی که سکه یا طلا خریداری می شود، زمان فروش، تفاوت قیمت خرید و فروش رقم قابل توجهی است. اما در صندوق های طلا این چنین نیست. عرضه و تقاضا تعیین کننده قیمت نهایی بوده و قیمت در صندوق های طلا واقعی است.
8- نگران اصل یا تقلبی بودن طلا نباشید
با سرمایه گذاری در صندوق طلا، نگرانی بابت تقلبی بودن سکه یا پایین بودن کیفیت و عیار طلا نخواهید وجود ندارد. با وجود ضمانت بانک مرکزی، خطر تقلبی بودن مطرح نیست و تنها ریسک این نوع سرمایه گذاری نوسان قیمت است.
9- ضمانت نقدشوندگی دارد
گاهی خرید و فروش طلا یا سکه، با محدودیت های خاص خود همراه است. اگر طلا روند نزولی به خود بگیرد و ارزان شود خرید طلا کار ساده‌ای نیست. از طرفی فروش طلا در روزهای گرانی نیز سخت است. زیرا افراد تصور می کنند قیمت با ریزش مواجه شود و کمتر کسی حاضر به خرید طلای شما خواهد شد.
معایب صندوق طلا چیست؟
هر بازار مالی و هر روش سرمایه گذاری، با ریسک هایی همراه است و هیچ بازار مالی، تماما سود ده نیست. از معایب صندوق های طلا می توان به موارد زیر اشاره کرد:
بی اطلاعی از بازدهی اصلی صندوق طلا
معمولا سهامداران اطلاعی از میزان هزینه های جاری صندوق ندارند. بنابراین ممکن است برخی از صندوق ها هزینه های بیشتری داشته و برخی دیگر کمتر باشد. این مساله تاثیر محسوسی بر میزان بازدهی سرمایه‌گذاری خواهد داشت.
عدم تسلط بر سرمایه
با سرمایه گذاری در صندوق طلا، چندان تسلطی بر نحوه مدیریت سرمایه خود ندارید. به عنوان مثال، افراد نمی توانند انتخاب کنند که کدام سهام را خریداری کرده یا در چه شرکت هایی سرمایه گذاری کنند. از این حیث می توان سرمایه گذاری در صندوق های مشترک را همانند سرمایه گذاری در بانک دانست.
نداشتن حق رای در مجامع شرکت ها
در روش سرمایه‌گذاری مستقیم سهامداران می توانند در مجامع شرکت ها شرکت کنند و دارای ضمانت نقدشوندگی چیست؟ حق رای هستند. اما در این روش سهامداران از چنین حقی برخوردار نیستند.
سود صندوق طلا بیشتر است یا سود خود طلا؟
برای پاسخ به این سوال روند قیمتی طلا، سکه و صندوق را بررسی کرده ایم تا به یک نتیجه قطعی برسیم. در واقع می خواهیم ببینیم خرید طلا و سکه سود بیشتری دارد یا سرمایه گذاری در صندوق های طلا؟
مقایسه صندوق های سرمایه گذاری طلا با بازدهی خود طلا طی دوره یک ساله (از اول دی ماه 98 تا دی ماه 99)، نشان از سوددهی بیشتر صندوق های طلا نسبت به سکه و طلای فیزیکی است. در این بازه زمانی، سکه بهار آزادی و طلای ضمانت نقدشوندگی چیست؟ 18 عیار، هر کدام به ترتیب به میزان 148 و 146 درصد افزایش قیمت داشته اند.اما؛ صندوق پشتوانه طلای لوتوس (به عنوان مثال) طی همین دوره 155.5 درصد افزایش داشته است.
انواع صندوق طلا
در حال حاضر تنها چهار صندوق سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا در حال فعالیت است. بر اساس بازدهی یک سال اخیر؛ بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا؛ “صندوق لوتوس” بوده است. در ادامه با ما همراه باشید:
صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس
به عنوان اولین صندوقی که فعالیت خود را به طور رسمی با نماد «طلا» در بورس کالا آغاز کرد شناخته می شود. دارایی پایه این صندوق طلا است و بخش عظیمی از سرمایه خود را به سرمایه‌گذاری در طلای 18 عیار اختصاص داده است. قیمت هر واحد طلای لوتوس، حدود 8.5 هزار تومان است که با کمترین سرمایه می توان آن را خریداری کرد.
صندوق طلای کیان
این صندوق با نماد «گوهر» در بورس کالا در حال فعالیت است. دارایی پایه آن علاوه بر طلای 18 عیار، سکه و طلا نیز می باشد. میزان سود صندوق طلای کیان در سال اخیر حدود 151 درصد بوده است. قیمت هر واحد صندوق طلای کیان در حال حاضر حدود 5.9 هزار تومان است.
3- صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای مفید
این صندوق با نماد «عیار» در بورس کالا فعالیت می کند. عیار طی سال گذشته حدود 152 درصد بازدهی داشته است. قیمت هر واحد صندوق عیار، حدود 3 هزار تومان است.
4- صندوق طلای زرافشان امید ایرانیان
این صندوق با نماد «زر» در حال فعالیت است. بازدهی زر طی سال گذشته 131 درصد بوده است. از این نظر صندوق زر کمترین سود را در بین همه آن ها داشته است. قیمت ضمانت نقدشوندگی چیست؟ هر واحد طلای زر حدود 5.2 هزار تومان است.
عملکرد کدامیک از صندوق های طلا بهتر است؟
برای مقایسه عملکرد صندوق های طلا باید به سایت فناوری بورس تهران مراجعه کرد. در این سایت به آدرس www.fipiran.com امکان مقایسه صندوق های سرمایه گذاری در طلا را برای شما فراهم است. در این سایت اطلاعات زیادی در رابطه با صندوق های طلا وجود دارد که می توان بازدهی آن ها را در بازه های زمانی متفاوت مورد بررسی قرار داد.
شرایط لازم برای سرمایه گذاری در صندوق های طلا
چنانچه بالای 18 سال دارید، امکان سرمایه گذاری در صندوق سهامی برای شما فراهم است. برای ورود به سرمایه گذاری در صندوق های طلا و خرید واحدهای آن می‌توانید به صورت حضوری آنلاین اقدام نمایید. برای خرید واحدهای صندوق طلا به صورت حضوری کافی است به دفتر یکی از چهار صندوق سرمایه‌گذاری در طلا مراجعه کنید. برای خرید غیر حضوری نیز باید یک کد بورسی داشته باشید.
هر فردی با کد بورسی خود می تواند به خرید و فروش واحدهای صندوق طلا اقدام کند. شما با استفاده از سایت صندوق ها می توانید اطلاعات بیشتری را در رتبطه با آن ها کسب کنید. اکثر صندوق های طلا یک سایت دارند که اطلاعاتی از قبیل قیمت صدور، قیمت ابطال، تعداد واحدهای در اختیار سرمایهگذاران و غیره را در اختیار افراد قرار می دهند.
سخن آخر
صندوق طلا، از حوزه‌های بسیار جذاب برای سرمایه‌گذاری است. این صندوق ها میتوانند جایگزین مناسبی برای خرید و فروش فیزیکی طلا یا سکه باشند. در این مقاله اشاره کردیم که صندوق سرمایه گذاری طلا چیست. پس از میزان بازدهی، به مزایا و معایب این صندوق ضمانت نقدشوندگی چیست؟ ها اشاره کردیم. انواع صندوق سرمایه گذاری در طلا را معرفی کردیم . همچنین نشان دادیم که سوددهی آن ها نسبت به سکه و طلای فیزیکی بیشتر بوده است. برای آشنایی بیشتر با این حوزه از سرمایه‌گذاری و انتخاب بهترین صندوق طلا؛ مشاوران باشگاه سرمایه گذاری رزسا آماده یاری شما می باشند.
ترازنامه یا بیلان در حسابداری چیست؟
ترازنامه از صورت های مالی پرکاربرد هر سازمان و ابزار تصمیم گیری سرمایه گذاران به منظور سرمایه گذاری در سازمان است.
تهیه ترازنامه از جمله وظایف اصلی حسابداران است که به منظور تهیه دقیق آن باید با اجزا و المان های مربوطه آشنایی داشته باشند.
اگر به حسابداری علاقه مندید و یا قصد سرمایه گذاری در سازمانی را دارید تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.
1# ترازنامه چیست؟ (Balance Sheet)
ترازنامه یا بیلان گزارشی است که در زمانی مشخص وضعیت دارایی ها، بدهی ها و حقوق صاحبان سهام یک سازمان را مشخص می کند.
در صورت بررسی ترازنامه با سایر صورت های مالی کسب و کار، سرمایه گذاران می توانند تصمیمات لازم در خصوص سرمایه گذاری در شرکت را اتخاذ کنند.
البته سرمایه گذاران می توانند از اسناد مالی دیگری نظیر صورت های درآمدی (Income Statement) که نشان دهنده وضعیت درآمد و هزینه های شرکت هستند و
یا از صورت جریان نقدی (Cash Flow Statement) که نحوه جریان نقدی داخل و خارج از شرکت را نشان می دهد نیز به عنوان ابزاری برای درک تصویری کامل از کسب و کار استفاده کنند.
حتی سرمایه گذاران می توانند ارقام فعلی بیلان را با بیلان سال های قبلی همان شرکت یا شرکت های نظیر آن مقایسه کنند تا از بهبود یا عدم بهبود وضعیت مالی شرکت آگاهی یابند.
ترازنامه نشان می دهد که سازمان چه میزان پایدار (Stable) است و
آیا می تواند مسیر رشد فعلی خود را ادامه دهد و بدهی های خود را تأمین کند یا خیر.
سازمان بورس و اوراق بهادار شرکت های دولتی را ملزم به ارائه بیلان سالانه و فصلی برای نشان دادن وضعیت مالی برای سرمایه گذاری می کند.
2# فرمول ترازنامه
ترازنامه در علم حسابداری دارای فرمول ذیل است:
مجموع دارایی ها (Total Assets) = مجموع بدهی ها (Total Liabilities) + مجموع حقوق صاحبان سهام (Shareholders’ Equity)
در سمت راست ترازنامه دارایی ها و در سمت چپ بدهی ها و سرمایه شرکت قرار داده می شوند.
همواره بین این دو ستون توازن وجود دارد.
به منظور درک بهتر این فرمول بهتر است با هرکدام از این المان ها و اجزای آن ها آشنا شویم.
قیمت اعلام شده اوراق قرضه چیست؟
قیمت اعلام شده اوراق قرضه به آخرین قیمتی گفته می‌شود که اوراق مدنظر با آن مبادله شده‌اند. این قیمت را به‌عنوان درصدی از ارزش اسمی اوراق محاسبه کرده و به مقیاس نقطه‌ای تبدیل می‌کنند. ارزش اسمی به‌طور کلی برابر عدد 100 در نظر گرفته می‌شود که نشان‌دهندهٔ 100 درصد از اوراقی به ارزش اسمی 1000 دلار میباشد. برای مثال، اگر قیمت اعلام شده یک اوراق مشارکت 99 باشد، این بدین معنی است که این اوراق در حال معامله شدن با 99 درصد از ارزش اسمی اوراق میباشد. در این حالت، هزینهٔ خرید هر اوراق برابر با 990 دلار میباشد.
اگر به طور اتفاقی با دیجی کوینر آشنا شده اید و هیچ اطلاعاتی در مورد اوراق قرضه ندارید پیشنهاد می‌کنیم قبل از مطالعه ادامه مطلب، مقاله «اوراق قرضه چیست؟» را مطالعه نمایید.
نکات مهم:
- قیمت اعلام شده اوراق قرضه اشاره به آخرین قیمتی دارد که اوراق در آن معامله شده‌اند.
- قیمت‌های اعلام شده اوراق به شکل درصدی از ارزش اسمی (Face Value – Par Value) بیان شده و سپس به مقیاس نقطه‌ای تبدیل می‌شوند.
- ارزش اسمی به‌صورت سنتی در رقم 100 قرار داده می‌شود، که نشان‌دهندهٔ 100 درصد ارزش اسمی اوراقی به مبلغ 1000 دلار میباشد.
- قیمت اعلام شدهٔ اوراق قرضه میتواند به‌شکل کسری نیز بیان شوند.
قیمت اعلام شده اوراق قرضه چگونه کار می‌کنند؟
قیمت اعلام شده اوراق قرضه به‌شکل درصدی از ارزش اسمی سهم نمایش داده می‌شوند که بعدتر تبدیل به ارقام شده، ضرب در 10 می‌شوند تا هزینه به‌ازای هر اوراق قرضه را نمایش دهند. قیمت اعلام شده اوراق قرضه همچنین میتواند به‌شکل یک کسر نمایش داده شود.
برای مثال، قیمت اوراق قرضه شرکتی با ضرایبی از 1/8 (یک هشتم) اعلام می‌شوند، در حالی که قیمت اعلام شده اسناد دولتی، ضمانت نقدشوندگی چیست؟ سندها، و اوراق قرضه با ضرایبی از 1/32 (یک سی و دوم) می‌باشند. از این رو، قیمت اعلام شدهٔ اوراق قرضه 99 و 4/1 به شکل 99.25 درصد از ارزش اسمی اوراق نمایش داده می‌شود. می‌توان با ضرب این درصد در عدد 10 به عدد 992.5 دلار به ازای هر سهم رسید. علاوه بر روش اعلام بها براساس ارزش اسمی، اوراق قرضه میتوانند با بازدهی تا تاریخ سررسید (Yield to Maturity – YTM) نیز اعلام بها شوند.
نکتهٔ مهم: قیمت اوراق قرضه و محاسبات اعلام بهای آنها در مقایسه با دیگر سرمایه‌گذاری‌ها، تا حد زیادی ساده و سرراست میباشد.
انواع اعلام بهای اوراق قرضه
به علاوهٔ در نظر گرفتن آخرین قیمت مورد مبادله، اعلام بهای کامل اوراق قرضه شامل قیمت‌های خرید و فروش نیز می‌شوند. این اعلام بها به شیوه‌ای مشابه با مثال‌های قبلی محاسبه می‌شود. بالاترین قیمتی که خریداران مایل هستند تا برای آن اوراق قرضه بپردازند را (Bid) می‌نامند. برای معامله‌گرانی که به دنبال فروش اوراق قرضه خود هستند، قیمت Bid بهترین قیمتی است که آنها میتوانند معامله خود را با آن انجام دهند. همچنین به نازل‌ترین قیمت فروش اوراق در یک بازه زمانی نیز Ask گفته می‌شود.
تفاوت بین بالاترین قیمت پیشنهادی و پایین‌ترین قیمت فروش (Bid & Ask) را اسپِرِد (Spread با معنی لغوی «گستره») می‌نامند. در اعلام بهای کامل، اوراق قرضه دارای سطوح بالایی از نقدشوندگی می‌باشند. از این اوراق قرضه می‌توان به اوراق قرضه منتشرشده توسط خزانه‌داری (Treasury Bonds) اشاره کرد که عموماً نرخ اسپِرِد (تفاوت بالاترین قیمت پیشنهادی و پایین‌ترین قیمت فروش) در آنها کمتر از چند پنی (Penny) میباشد. از سویی دیگر، نرخ اسپِرِد اوراق قرضه شرکت‌هایی با سطوح پایین‌تری از نقدینگی میتواند از یک دلار عبور کند. برای مثال، یک اوراق اعلام بها شده کامل در یک شرکت با نقدشوندگی پایین برای آخرین بار می‌توانسته با قیمت 98 دلار مبادله شود؛ در حالی که بالاترین قیمت خرید آن 97 دلار و پایین‌ترین قیمت فروش آن نیز 99 دلار بوده است. (در اینجا ما 2 دلار اسپِرِد را بین قیمت‌های Ask و Bid شاهدیم.)
اوراق قرضه همچنین میتوانند با بازدهی‌شان تا رسیدن تاریخ سررسید (Yield to Maturity – YTM) اعلام بها شوند، که از این روش معمولاً برای اهداف رجوعی استفاده می‌کنند و نه برای انجام معاملات. برای مثال، واسطه‌های مالی معمولاً اسناد 10 سالهٔ خزانه‌داری را با توجه به بازدهی آنها تا تاریخ سررسید (YTM) اعلام بها می‌کنند تا به سرمایهگذاران نقطهٔ مرجعی برای نوسانات قیمت‌های اوراق قرضه ارائه نمایند.
تیم تحریریه دیجی کوینر
این مقاله به کوشش هیئت تحریریه دیجی کوینر تولید شده است. تک تک ما امیدواریم که با تلاش خود، تاثیری هر چند کوچک در آگاه سازی فعالان حوزه رمز ارزها و بازارهای مالی داشته باشیم.
صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس چیست؟
به طور کلی سرمایه گذاران عادت دارند هنگام رشد قیمت سکه به صرافی ها یا طلافروشی ها رفته و سکه فیزیکی خود را خریداری کرده تا در زمان آینده و همگام با افزایش قیمت سکه آن را با قیمت مناسب تر به فروش برسانند.
به گزارش شهرآرانیوز، به طور کلی سرمایه گذاران عادت دارند هنگام رشد قیمت سکه به صرافی ها یا طلافروشی ها رفته و سکه فیزیکی خود را خریداری کرده تا در زمان آینده و همگام با افزایش قیمت سکه آن را با قیمت مناسب تر به فروش برسانند. امروز در بازار سرمایه ایران این امکان وجود دارد که سرمایه گذار تنها با دریافت کد بورسی از طریق بازار سرمایه، سکه و یا مشتقات آن را می تواند خریداری کند. این صندوق مانند بقیه صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک یا صندوق ETF در بورس قابل معامله است.
به طور کلی سرمایه ضمانت نقدشوندگی چیست؟ گذاران عادت دارند هنگام رشد قیمت سکه به صرافی ها یا طلافروشی ها رفته و سکه فیزیکی خود را خریداری کرده تا در زمان آینده و همگام با افزایش قیمت سکه آن را با قیمت مناسب تر به فروش برسانند. امروز در بازار سرمایه ایران این امکان وجود دارد که سرمایه گذار تنها با دریافت کد بورسی از طریق بازار سرمایه، سکه و یا مشتقات آن را می تواند خریداری کند. این صندوق مانند بقیه صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک یا صندوق ETF در بورس قابل معامله است.
صندوق طلا صندوقی در بورس است که دارایی‌های جمع آوری شده از سرمایه گذاران را در گواهی سپرده طلا و امثال آن سرمایه گذاری می کند. همچنین دارای ریسک به مراتب پایین تری نسبت به سکه و طلا می باشد (زیرا ممکن است سکه یا طلا قلابی خریداری کنیم) و از طرفی با مبلغ حداقل ۱۰۰ هزار تومان قادر به خرید آن می باشیم. یعنی اگر فکر می کنید در آینده قرار است قیمت طلا افزایش یابد و شما پول کافی برای خرید سکه بهار آزادی ندارید، خرید صندوق های طلا می تواند به عنوان یکی از گزینه های سرمایه گذاری مطمئن و جایگزین باشد.
صندوق طلا یکی دیگر از راههای سرمایه گذاری در بورس، میباشد. یک تعریف کلی گواهی سپرده طلا بدین شرح است: گواهی سپرده طلا ورقه بهاداری است که نشان‌دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده‌شده (طلا و مشتقات آن) در انبار است و آدرس این انبار در خزانه داری پردیس بانک رفاه م یباشد. سکه‌های مورد تایید این انبار هم دارای ضرب سال ۱۳۸۶، با وزن ۸.۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰ می باشد و ضمانت نقدشوندگی چیست؟ بنابراین اگر کسی قصد دریافت گواهی سکه دارد می تواند سکه فیزیکی خود را به بانک تحویل و حواله مربوطه را دریافت کند.
افرادی که علاقه به سرمایه گذاری در طلا دارند، میتوانند صندوق طلا و یا گواهی سکه را خریداری کنند که نوسان آن همسو با قیمت طلا است.
این حواله در حال حاضر در بورس اوراق بهادار در حال معامله است که قیمت آن دقیقاً هم سو با قیمت سکه در بازار است. اما گواهی سکه در بورس دارای نوسان محدود می باشد که ممکن است نسبت به قیمت سکه در بازار دارای تاخیر زمانی باشد. شکل زیر معامله گواهی سکه در بورس را نشان می‌دهد بنابراین هر فردی قادر خواهد بود گواهی مربوطه را به صورت آنلاین (همانند خرید و فروش سهام) در بازار معامله کرده و در زمانی که تمایل داشت آن را بفروشد. در حال حاضر سکه های رفاه، ملت، صادرات و سامان در بورس قابل معامله و خرید و فروش هستند.
بعد از خرید گواهی سکه سرمایه گذار یا می تواند همان گواهی را دوباره در بازار بورس به فروش رسانده و یا همراه با داشتن گواهی سکه به بانک عامل مراجعه کرده و فیزیک سکه خود را دریافت کند. از طرفی هزینه انبارداری سکه به ازای هر روز ۷۰ تومان و هزینه کارشناس هم به ازای هر سکه ۱۰۰۰ تومان است.
همانطور که در شکل بالا نشان داده شده است قیمت این گواهی ۵.۰۷۰.۱۰۲ ریال (در زمان تهیه گزارش) است. یعنی سرمایه گذار برای خرید یک سکه باید سفارشهای خود را در مضرب ۱۰ تایی وارد سامانه کند. یعنی اگر فردی قصد خرید ۵ سکه را دارد باید ۵۰ سفارش و اگر قصد خرید ۱ سکه را دارد باید ۱۰ سفارش وارد سامانه کند تا بتواند سکه مذکور را خریداری کند.
زمان معاملات گواهی سکه طلا نیز در حال حاضر از ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۵:۳۰ است. ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۳:۰۰ مرحله پیش گشایش بازار بوده و در ساعت ۱۳:۰۰ قیمت تعیین شده و حراج پیوسته (یا معاملات عادی) از ساعت ۱۳:۰۰ الی ۱۵:۳۰ جریان دارد. از طرفی کارمزد خرید و فروش گواهی‌های سکه در بورس معادل ۰.۰۰۱۲۵ میباشد یعنی به هنگام خرید و فروش سکه فرد سرمایه گذار باید این درصد را پرداخت کند.
دارایی‌های صندوق طلا
بر اساس قوانین، دارایی یک صندوق طلا در اوراق گواهی سکه، ابزارهای مشتقه مربوط به طلا مانند اختیار و آپشن و اوراق مشارکت است که بیشترین درصد آن که نزدیک به ۷۰ درصد بوده اوراق گواهی سکه است.
فرد سرمایه گذار در صورتی که دورنمای افزایش قیمت سکه در آینده را داشته به راحتی میتواند ضمانت نقدشوندگی چیست؟ صندوق طلا را در بازار سرمایه خریداری و در زمان مناسب آن را به فروش برساند؛ لذا بدون اینکه درگیر رفتن به صرافی و … شود به راحتی سکه مورد نیاز خود را تامین و از طرفی ریسک ناشی از دزدیده شدن، گم کردن سکه و … را کاهش دهد.
صندوق‌های طلا معمولاً با توجه به تغییرات طلا بازدهی داشته که به نسبت صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک و صندوق‌های ETF بازدهی به مراتب بیشتری دارد.
کارمزد خرید و فروش صندوق طلا
خرید و فروش صندوق طلا همانند دیگر دارایی ها در بورس و بورس کالا دارای کارمزد می باشد. چنانچه بیان شد کارمزد هر بار خرید و فروش صندوق طلا برابر ۰.۰۰۱۲۵ (یعنی ۰.۱۲۵%) بوده که سرمایه گذار هنگام خرید و یا فروش صندوق طلا این کارمزد را بایستی پرداخت کند. برای مثال اگر فرض کنید که یک میلیون تومان از صندوق طلا را خریداری میکنید باید ۱.۲۵۰ میلیون تومان پرداخت کنید و برای فروش هم همین مقدار کارمزد لازم است.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا
- پوشش ریسک نرخ ارز و بهره بردن از تغییرات قیمت طلای جهانی: عمده سرمایه گذاری صندوق طلا بر روی گواهی های سکه طلا می باشد. از طرفی قیمت گذاری سکه بر اساس دو پارامتر قیمت اونس جهانی و نرخ دلار است؛ بنابراین سرمایه گذاری در صندوق طلا به منزله سرمایه گذاری غیر مستقیم در طلای جهانی و نرخ ارز خواهد بود.
- پوشش ریسک کاهش قیمت طلا به کمک ابزارهای بازار آتی: در این صندوق امکان خرید آتی به منظور پوشش ریسک بازار طلا نیز وجود دارد.
- پوشش ریسک تورم: با توجه به ارزش روز طلا ریسک تورم در این کار گرفته می شود.
صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس چیست؟
به طور کلی سرمایه گذاران عادت دارند هنگام رشد قیمت سکه به صرافی ها یا طلافروشی ها رفته و سکه فیزیکی خود را خریداری کرده تا در زمان آینده و همگام با افزایش قیمت سکه آن را با قیمت مناسب تر به فروش برسانند.
به گزارش شهرآرانیوز، به طور کلی سرمایه گذاران عادت دارند هنگام رشد قیمت سکه به صرافی ها یا طلافروشی ها رفته و سکه فیزیکی خود را خریداری کرده تا در زمان آینده و همگام با افزایش قیمت سکه آن را با قیمت مناسب تر به فروش برسانند. امروز در بازار سرمایه ایران این امکان وجود دارد که سرمایه گذار تنها با دریافت کد بورسی از طریق بازار سرمایه، سکه و یا مشتقات آن را می تواند خریداری کند. این صندوق مانند بقیه صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک یا صندوق ETF در بورس قابل معامله است.
به طور کلی سرمایه گذاران عادت دارند هنگام رشد قیمت سکه به صرافی ها یا طلافروشی ها رفته و سکه فیزیکی خود را خریداری کرده تا در زمان آینده و همگام با افزایش قیمت سکه آن را با قیمت مناسب تر به فروش برسانند. امروز در بازار سرمایه ایران این امکان وجود دارد که سرمایه گذار تنها با دریافت کد بورسی از طریق بازار سرمایه، سکه و یا مشتقات آن را می تواند خریداری کند. این صندوق مانند بقیه صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک یا صندوق ETF در بورس قابل معامله است.
صندوق طلا صندوقی در بورس است که دارایی‌های جمع آوری شده از سرمایه گذاران را در گواهی سپرده طلا و امثال آن سرمایه گذاری می کند. همچنین دارای ریسک به مراتب پایین تری نسبت به سکه و طلا می باشد (زیرا ممکن است سکه یا طلا قلابی خریداری کنیم) و از طرفی با مبلغ حداقل ۱۰۰ هزار تومان قادر به خرید آن می باشیم. یعنی اگر فکر می کنید در آینده قرار است قیمت طلا افزایش یابد و شما ضمانت نقدشوندگی چیست؟ پول کافی برای خرید سکه بهار آزادی ندارید، خرید صندوق های طلا می تواند به عنوان یکی از گزینه های سرمایه گذاری مطمئن و جایگزین باشد.
صندوق طلا یکی دیگر از راههای سرمایه گذاری در بورس، میباشد. یک تعریف کلی گواهی سپرده طلا بدین شرح است: گواهی سپرده طلا ورقه بهاداری است که نشان‌دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده‌شده (طلا و مشتقات آن) در انبار است و آدرس این انبار در خزانه داری پردیس بانک رفاه م یباشد. سکه‌های مورد تایید این انبار هم دارای ضرب سال ۱۳۸۶، با وزن ۸.۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰ می باشد و بنابراین اگر کسی قصد دریافت گواهی سکه دارد می تواند سکه فیزیکی خود را به بانک تحویل و حواله مربوطه را دریافت کند.
افرادی که علاقه به سرمایه گذاری در طلا دارند، میتوانند صندوق طلا و یا گواهی سکه را خریداری کنند که نوسان آن همسو با قیمت طلا است.
این حواله در حال حاضر در بورس اوراق بهادار در حال معامله است که قیمت آن دقیقاً هم سو با قیمت سکه در بازار است. اما گواهی سکه در بورس دارای نوسان محدود می باشد که ممکن است نسبت به قیمت سکه در بازار دارای تاخیر زمانی باشد. شکل زیر معامله گواهی سکه در بورس را نشان می‌دهد بنابراین هر فردی قادر خواهد بود گواهی مربوطه را به صورت آنلاین (همانند خرید و فروش سهام) در بازار معامله کرده و در زمانی که تمایل داشت آن را بفروشد. در حال حاضر سکه های رفاه، ملت، صادرات و سامان در بورس قابل معامله و خرید و فروش هستند.
بعد از خرید گواهی سکه سرمایه گذار یا می تواند همان گواهی را دوباره در بازار بورس به فروش رسانده و یا همراه با داشتن گواهی سکه به بانک عامل مراجعه کرده و فیزیک سکه خود را دریافت کند. از طرفی هزینه انبارداری سکه به ازای هر روز ۷۰ تومان و هزینه کارشناس هم به ازای هر سکه ۱۰۰۰ تومان است.
همانطور که ضمانت نقدشوندگی چیست؟ در شکل بالا نشان داده شده است قیمت این گواهی ۵.۰۷۰.۱۰۲ ریال (در زمان تهیه گزارش) است. یعنی سرمایه گذار برای خرید یک سکه باید سفارشهای خود را در مضرب ۱۰ تایی وارد سامانه کند. یعنی اگر فردی قصد خرید ۵ سکه را دارد باید ۵۰ سفارش و اگر قصد خرید ۱ سکه را دارد باید ۱۰ سفارش وارد سامانه کند تا بتواند سکه مذکور را خریداری کند.
زمان معاملات گواهی سکه طلا نیز در حال حاضر از ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۵:۳۰ است. ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۳:۰۰ مرحله پیش گشایش بازار بوده و در ساعت ۱۳:۰۰ قیمت تعیین شده و حراج پیوسته (یا معاملات عادی) از ساعت ۱۳:۰۰ الی ۱۵:۳۰ جریان دارد. از طرفی کارمزد خرید و فروش گواهی‌های سکه در بورس معادل ۰.۰۰۱۲۵ میباشد یعنی به هنگام خرید و فروش سکه فرد سرمایه گذار باید این درصد را پرداخت کند.
دارایی‌های صندوق طلا
بر اساس قوانین، دارایی یک صندوق طلا در اوراق گواهی سکه، ابزارهای مشتقه مربوط به طلا مانند اختیار و آپشن و اوراق مشارکت است که بیشترین درصد آن که نزدیک به ۷۰ درصد بوده اوراق گواهی سکه است.
فرد سرمایه گذار در صورتی که دورنمای افزایش قیمت سکه در آینده را داشته به راحتی میتواند صندوق طلا را در بازار ضمانت نقدشوندگی چیست؟ سرمایه خریداری و در زمان مناسب آن را به فروش برساند؛ لذا بدون اینکه درگیر رفتن به صرافی و … شود به راحتی سکه مورد نیاز خود را تامین و از طرفی ریسک ناشی از دزدیده شدن، گم کردن سکه و … را کاهش دهد.
صندوق‌های طلا معمولاً با توجه به تغییرات طلا بازدهی داشته که به نسبت صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک و صندوق‌های ETF بازدهی به مراتب بیشتری دارد.
کارمزد خرید و فروش صندوق طلا
خرید و فروش صندوق طلا همانند دیگر دارایی ها در بورس و بورس کالا دارای کارمزد می باشد. چنانچه بیان شد کارمزد هر بار خرید و فروش صندوق طلا برابر ۰.۰۰۱۲۵ (یعنی ضمانت نقدشوندگی چیست؟ ۰.۱۲۵%) بوده که سرمایه گذار هنگام خرید و یا فروش صندوق طلا این کارمزد را بایستی پرداخت کند. برای مثال اگر فرض کنید که یک میلیون تومان از صندوق طلا را خریداری میکنید باید ۱.۲۵۰ میلیون تومان پرداخت کنید و برای فروش هم همین مقدار کارمزد لازم است.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا
- پوشش ریسک نرخ ارز و بهره بردن از تغییرات قیمت طلای جهانی: عمده سرمایه گذاری صندوق طلا بر روی گواهی های سکه طلا می باشد. از طرفی قیمت گذاری سکه بر اساس دو پارامتر قیمت اونس جهانی و نرخ دلار است؛ بنابراین سرمایه گذاری در صندوق طلا به منزله سرمایه گذاری غیر مستقیم در طلای جهانی و نرخ ارز خواهد بود.
- پوشش ریسک کاهش قیمت طلا به کمک ابزارهای بازار آتی: در این صندوق امکان خرید آتی به منظور پوشش ریسک بازار طلا نیز وجود دارد.
- پوشش ریسک تورم: با توجه به ارزش روز طلا ریسک تورم در این کار گرفته می شود.
دیدگاه شما