صندوق ETF چیست؟
نام صندوق ETF یا همان صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله اخیرا زیاد به گوشتان خورده است. و اگر کمی دقت کنید میبینید که در هیاهوی بازار های مالی بسیار مهم شده است. در این مقاله قصد داریم تا توضیح کوتاهی از صندوق ETF و تاثیر آن بر بازارهای مالی به شما بدهیم. در زمینه سرمایه گذاری می توانید مقاله سرمایه‌گذاری روی زمین های دیجیتال را هم مطالعه کنید.
مفهوم صندوق ETF
صندوق ETF یا Exchange-traded fund یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری است که از دارایی‌های متنوع تشکیل شده و واحدهای آن همانند سهام در بازار میتواند معامله شود.
صندوق ETF تقریبا ساختاری شبیه صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک دارد؛ که میتوانید در طول ساعات و روزهایی که بازار معاملات سهام باز است واحد های صندوق ETF را خریداری کنید ، یاحتی بفروشید.
با خرید واحد های صندوق ETF پول خود را در واقع در اختیار این صندوق قرار می دهید تا با سرمایه شما و سایر خریداران سود کسب کند و متناوبا شما هم با افزایش ارزش واحد های این صندوق سود خواهید کرد.
اما نکته ای درباره صندوق ETF مهم است نحوه خرید و فروش است!
نکته مهم ETF و صندوق سرمایه گذاری مشترک
همانطور که پیشتر کفتیم صندوق ETF مشابه صندوق های سرمایه گذاری مشترک است اما یک تفاوت مهم دارد و آن هم این است که در صندوق های سرمایه گذاری مشترک شما در طول روز و زمانی که بازار باز است می توانید واحد های صندوق را خریداری کنید یا بفروشید اما در صندوق ETF به این شکل نیست و شما برای خرید یا فروش باید در پایان روز اقدام کنید.
چرا ETF ها پرطرفدار هستند
سرمایه گذاری در صندوق ETF ها صندوق قابل معامله چیست و صندوق های سرمایه گذاری مشترک به دلیل تنوع دارایی ها معمولا افراد بیشتری را به سمت خود جذب می کنند علاوه بر این سرمایه گذاری در این صندوق ها ریسک پایین تری دارد و نیاز نیست که سرمایه گذار مدام معاملات را پیگیری کند.
سرمایه گذاری و خرید و فروش از این صندوق ها معمولا کارمزد و هزینه کمتری در بر دارد.
سود دهی صندوق های سرمایه گذاری
صندوق سرمایه‌گذاری به دو روش به سرمایه‌گذار سود می‌دهد:
- دریافت سود تقسیمی
- افزایش ارزش خود اوراق
رابطه صندوق ETF و بازارهای ارزی
ETF های ارزی موارد سرمایه گذاری مشترکی هستند که عملکرد جفت ارزها را شامل می شود که شامل ارزهای داخلی و خارجی است. ETF های ارزی اهداف مختلفی را ارائه می دهند. از آنها می توان برای حدس و گمان قیمت ارزها بر اساس تحولات سیاسی و اقتصادی برای یک کشور استفاده کرد. آنها همچنین برای تنوع بخشیدن به سبد سهام یا به عنوان پرچینی در برابر نوسانات بازارهای فارکس توسط واردکنندگان و صادرکنندگان استفاده می شوند. برخی از آنها همچنین برای محافظت در برابر تهدید تورم استفاده می شوند.
درک ETF های ارزی
صندوق های قابل معامله در بورس مشابه سهام هستند زیرا در بورس معامله می شوند ، بنابراین سرمایه گذاران می توانند سهام ETF های فردی را خریداری کنند. اما ، آنها نیز مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند زیرا شامل صندوق های تجمیعی می شوند که در سبد اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند و اغلب طبقه دارایی ، بخش یا شاخص معیار خاصی را ردیابی می کنند. ETF انواع صنایع و انواع سرمایه گذاری شامل اوراق قرضه ، کالا و ارز را پوشش می دهد.
ETF های ارزی راهی ساده و ارزان را برای مبادله ارز در ساعات معاملاتی عادی به سرمایه گذاران ارائه می دهند. از طریق ETF های ارزی ، سرمایه گذاران می توانند از طریق یک سبد ارزی مدیریت شده به سرمایه گذاری ساختار یافته در بازار ارز – بزرگترین بازار جهان – دسترسی داشته باشند. این وجوه برای قرار گرفتن در معرض بازار فارکس و همچنین کاهش خطرات و هزینه های اصطکاک در بازار فارکس بوجود آمده اند.
در اصل ، معاملات ارزها یک معامله کوتاه مدت با نرخ های مبادله ای است. صندوق های ارزی بر اساس قرار گرفتن در معرض و موقعیت آنها در برابر یک ارز متقابل یا یک سبد ارز افزایش و سقوط می کنند.
مدیران ETF ارزی می توانند اهداف وجوه خود را با استفاده از چند روش مختلف انجام دهند. ETF های ارزی ممکن است شامل سپرده های نقدی/ارزی و قراردادهای مشتقه فارکس باشد. در گذشته ، این بازارها فقط برای معامله گران با تجربه قابل دسترسی بود ، اما ظهور ETF ها بازار ارز را به طور گسترده تری باز کرده است ، به ویژه پس از رکود بزرگ.
بررسی دقیق تر صندوق ETF ارزی
ارزها و خزانه داری دولتی اغلب دو گزینه سرمایه گذاری نزدیک به هم هستند که سرمایه گذاران برای امنیت به دنبال آن هستند. به دلیل نوسانات صندوق قابل معامله چیست و مکانیزم های معاملاتی ، ارزها به طور معمول می توانند ریسک نسبی کمی بیشتر از سایر پناهگاه های امن داشته باشند. سرمایه گذاران ممکن است از ارزها برای توازن ریسک استفاده کنند.
ETF های ارزی می توانند سبد سهام و اوراق قرضه سنتی را متنوع سازند. دارایی مختلف فرصت های متفاوتی برای ریسک و پاداش ارائه می دهند و در معرض ارزهای مختلف قرار می گیرند. سرمایه گذاری های اساسی در چندین ارز ممکن است ثبات بیشتری نسبت به یک دارایی خاص ارز (اما با پتانسیل صعودی کمتر) ایجاد کند. بسیاری از دستورالعمل های مالی مدرن ، مانند تنوع و مدیریت ریسک ، در معاملات بازار ارز اعمال می شود.
خطرات ETF های ارزی
شکی نیست که معاملات ارز و ETF ارز می تواند به بهبود بازده سبد سهام کمک کند. آنها می توانند به عنوان بخشی از مجموعه متنوع مورد استفاده قرار گیرند. به منظور پوشش ریسک ، آنها به طور کلی برای مقابله با خطرات ناشی از سرمایه گذاری بین المللی بهتر استفاده می شوند.
اما خطرات قابل توجهی در بازار ارز وجود دارد. در واقع ، سرمایه گذاری ارزی دارای خطرات خاصی است و بنابراین ، ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. سرمایه گذاران باید به خاطر داشته باشند که بیشتر حرکت های ارزی تحت تأثیر رویدادهای کلان اقتصادی جاری است. رکود اقتصادی کند ، حرکت سیاسی بی ثبات یا افزایش نرخ بهره توسط بانک مرکزی به راحتی می تواند بر چندین نرخ ارز تأثیر بگذارد.
انواع ETF های ارزی
ETF های ارزی برای ردیابی بزرگترین ارزهای جهان در دسترس هستند. ده تا از بزرگترین ETF های ارزی براساس دارایی های تحت مدیریت (AUM) ، تا ژانویه 2021 ، شامل موارد زیر است:
Invesco CurrencyShares® Euro Currency Trust (FXE)
صندوق صعودی شاخص دلار آمریکا Invesco DB (UUP)
Invesco CurrencyShares® فرانک سوئیس Trust (FXF)
Invesco CurrencyShares® ust ژاپن اعتماد (FXY)
Invesco CurrencyShares® Trust Dollar Trust (FXA)
Invesco CurrencyShares® Trust Dollar Trust (FXC)
Invesco CurrencyShares® پوند استرلینگ انگلیس (FXB)
صندوق نزولی شاخص دلار آمریکا Invesco (UDN)
صندوق صعودی دلار آمریکا WisdomTree Bloomberg (USDU)
ProShares UltraShort Euro (EUO) 6
در ایالات متحده ، شاخص دلار آمریکا یکی از دقیق ترین شاخص های ارزیابی عملکرد دلار آمریکا است. سرمایه گذاران می توانند از طریق سه صندوق محبوب در این شاخص سرمایه گذاری کنند:
صندوق صعودی شاخص دلار آمریکا Invesco (UUP)
صندوق نزولی شاخص دلار آمریکا Invesco (UDN)
صندوق صعودی دلار آمریکا WisdomTree Bloomberg (USDU)
سخن پایانی
سعی کردیم تا در این مقاله توضیحی درباره صندوق های سرمایه گذاری ETF که این روز ها به طور مکرر به گوشتان می خورد و رابطه آن با بازار های مالی بدهیم. دانستن مفهوم و کاربرد صندوق ETF ها برای شما کافی است اما برای سرمایه گذاری دقیق تر و مدیریت ریسک بهتر است تا اخبار و تاثیراتی که میتوانید این صندوق ها روی ارزش ارز ها بگذارد پیگیری کنید.
ETF بیت کوین چیست و چگونه کار می کند؟
از آنجا که بازار ارز دیجیتال یک عرصه گسترده بوده و راه های سرمایه گذاری در آن زیاد می باشد، ممکن است با برخی از اصطلاحات این حوزه آشنایی نداشته باشید. ETF بیت کوین یکی از روش های سرمایه گذاری است، که بدون نیاز به بیت کوین های حقیقی امکان تجارت با این رمز ارز کاربردی برای سرمایه گذاران سراسر جهان فراهم می شود. در ادامه می خواهیم به معنا و مفهوم ETF بیت کوین بپردازیم و تاثیر آن در قیمت بیت کوین را توضیح دهیم. تا پایان این مقاله با ما همراه باشید تا با این صندوق کاربردی آشنا شوید.
ETF به چه معناست؟
همانطور که می دانید در بازار های مالی اصطلاحات زیادی وجود دارد که باید از آن ها آگاهی کامل داشته باشیم تا بتوانیم سرمایه گذاری موفقی را تجربه کنیم. یکی از این اصطلاحات (Exchange Traded Fund) یا به اختصار ETF است. البته ETF در گذشته مختص صندوق قابل معامله چیست به بازار بورس و سهام بود، اما امروزه از این مفهوم در بازار ارز دیجیتال نیز استفاده می شود. اما ETF دقیقا به چه معناست؟ ETF نوعی صندوق قابل معامله در بازار است که به معامله گران امکان سرمایه گذاری در چندین دارایی را می دهد. درواقع در صندوق ETF یک یا چندین نوع دارایی جای می گیرد که معامله گران می توانند با خرید سهام صندوق مورد نظر، صندوق قابل معامله چیست در تمامی این دارایی ها سرمایه گذاری کنند. این صندوق ها تنها در بازار بورس قابل معامله هستند و طبق قانون یک کشور به فعالیت می پردازند. برای درک عمیق تر این موضوع بیایید یک مثال بزنیم، تصور کنید می خواهید در دارایی طلا که از ارزش بالایی برخوردار می باشد، سرمایه گذاری کنید. اما نه تجربه کافی داشته و نه طلای واقعی در دست دارید. به همین ترتیب با استفاده از صندوق های ETF طلا می توانید بر روی این دارایی ارزشمند سرمایه گذاری کرده و درواقع سهام طلا را در بازار بورس خریداری می کنید. امروزه از این صندوق ها در کشور های گوناگون استفاده می شود و در بورس جهانی نیز خرید و فروش می شوند. معمولا این صندوق ها دارای سهام های ارزشمندی مانند نفت، طلا و هر دارایی گرانبهای دیگری هستند. اما صندوق صندوق قابل معامله چیست های ETF چه ارتباطی با حوزه کریپتوکارنسی دارند؟ در قسمت بعدی به پاسخ آن پرداخته ایم.
منظور از ETF بیت کوین چیست؟
به لطف صندوق ETF بیت کوین، می توان با استفاده از رمز ارزها در بورس از آن بهره مند شد. به این معنا که با استفاده از صندوق ETF بیت کوین، می توانید این ارز دیجیتال محبوب را در بازار بورس نیز معامله کنید. البته به این دلیل که بیت کوین یک دارایی غیر متمرکز بوده و تحت هیچ قانون یا دولتی فعالیت نمی کند، خرید و فروش آن در بازار بورس از لحاظ فنی ایراد دارد. اما صندوق های ETF این امکان را فراهم کرده اند که معامله گران علاقه مند به این حوزه، بتوانند از طریق بورس و سهام، به سرمایه گذاری در بیت کوین مشغول شوند. درواقع ETF بیت کوین یک صندوق پر از صندوق قابل معامله چیست دارایی بیت کوین است که افراد به صورت فردی و شرکت های بزرگ می توانند با خرید سهام این صندوق ها در دارایی ارزشمندی مانند بیت کوین، سرمایه گذاری کنند. در این نوع معاملات قیمت سهام بیت کوین نسبت به قیمت BTC تعیین می شود و نرخ صندوق های BTC با توجه به تغییرات قیمتی بیت کوین متفاوت است. همچنین امکان مبادله ETF بیت کوین، نسبت به ساعت کاری بورس هر کشور تعیین شده و ممکن است در روز های تعطیل قابل اجرا نباشد.
انواع ETF بیت کوین
در کل صندوق های ETF بیت کوین را می توان به دو دسته زیر تقسیم کرد:
ETF فیزیکی: این مفهوم به صندوق هایی اشاره دارد که توسط دارایی واقعی بیت کوین پشتیبانی می شوند. در نتیجه اشخاصی که تمایل دارند بر روی بیت کوین های واقعی سرمایه گذاری کنند می توانند از این نوع صندوق ها بهره مند شوند.
ETF آتی (فیوچرز): روش کار این صندوق دقیقا برعکس ETF فیزیکی می باشد و از بیت کوین های حقیقی پشتیبانی نمی کند. بلکه از بازار قرارداد های آتی (فیوچرز)، بهره مند می باشد. در صندوق ETF آتی قیمت توسط نوسانات قیمت بیت کوین تغییر می کند.
ETF بیت کوین چگونه کار می کند؟
صندوق ETF ابزاری کاربردی برای سرمایه گذاری بهینه است که امکان تجارت بهتر یک دارایی یا چندین دارایی ارزشمند را به معامله گران ارائه می دهد. درواقع این صندوق ها به معامله گران اجازه می دهند تا سرمایه گذاری های خود را بدون داشتن مالکیت واقعی، متنوع کنند. صندوق ETF تنوع سرمایه گذاری را بالا می برد و معامله گران می توانند با استفاده از این صندوق ها تنها بر روی سود و زیان سرمایه گذاری های خود تمرکز کنند و امکان مبادلات متنوع تری برایشان فراهم شود. نکته بعدی که در رابطه با صندوق های ETF وجود دارد این است که همه ما می دانیم تجارت بیت کوین فرآیندی پیچیده و نیازمند تخصص است، اما نحوه کار صندوق ETF بیت کوین بسیار ساده است و سرمایه گذاران می توانند از این طریق بدون نیاز به دانش خاصی، یک صندوق ETF را خریداری کنند. علاوه بر این، از آنجایی که دارندگان ETF مستقیما در خود بیت کوین سرمایه گذاری نمی کنند، لازم نیست نگران فرآیند های پیچیده ذخیره سازی و امنیتی مورد نیاز سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال باشند.
تفاوت سرمایه گذاری در صندوق ETF بیت کوین و خرید و فروش آن
ممکن است برای بسیاری از سرمایه گذاران این سوال پیش بیاید که اگر صندوق ETF بیت کوین با قیمت BTC تعیین می شود، چرا به جای سرمایه گذاری در این صندوق ها به طور مستقیم بر روی خود بیت کوین سرمایه گذاری نکنیم؟ باید بگوییم که دلایل متفاوتی برای این سوال وجود دارد.
در ابتدا این موضوع باید در نظر گرفته شود که معامله گران می توانند بدون نیاز به پیروی از رویه های امنیتی مرتبط با نگهداری بیت کوین، بر روی این دارایی مهم سرمایه گذاری کنند. اما مهم تر از همه این است که سرمایه گذاران از سراسر جهان، با خرید و فروش سهام آشنایی بیشتری دارند. زیرا این روش نیاز به تخصص خاصی نداشته و فرآیندی ساده تلقی می شود. درحالی که برای تجارت در عرصه ارز دیجیتال، لازم است با انواع روش های ترید آشنایی داشته و از دانش تخصصی این کار بهره مند باشید.
تاثیر ETF
سهام بورس یکی از قدرتمند ترین بازار های مالی و اقتصادی جهان محسوب می شود. تاجران بسیاری از سراسر جهان، در بازار بورس مشارکت داشته و گردش مالی قابل توجهی در آن وجود دارد. درواقع تا پیش از به وجود آمدن عرصه کریپتوکارنسی، بورس تنها بازار اقتصادی بود که معامله گران می توانستند از آن برای سرمایه گذاری و کسب درآمد استفاده کنند. به همین دلیل بورس یکی از بستر های مهم برای سرمایه گذاری به شمار می رود. از همین روی می توان گفت صندوق های ETF که در بورس قرار می گیرند نیز از ارزش بالایی برخوردار بوده و طیف گسترده ای از سرمایه گذاری را به تاجران از سراسر جهان هدیه می دهند.
مزایا و معایب ETF
برای افرادی که از روش های معاملاتی بیت کوین در بازار ارزهای دیجیتال آگاهی کامل داشته و می توانند از خرید و فروش این رمزارز سود مورد نظر را دریافت کنند، سرمایه گذاری بر روی خود بیت کوین نیز می تواند مفید واقع شود. اما برای افراد معمولی که از دانش زیادی در این عرصه برخوردار نبوده و یا شرکت های بزرگ که از درآمد بالایی بهره مند هستند، سرمایه گذاری در صندوق های ETF می تواند بهترین گزینه باشد. به این دلیل که صندوق ETF بیت کوین شامل مزایای خاصی است که در ادامه به آن ها اشاره شده است.
مزایای صندوق ETF بیت کوین
پیش از هر چیزی باید بگوییم که این صندوق از رسمیت قانونی برخوردار بوده و از سوی نهاد های قانون گذار مورد قبول واقع شده است. به همین دلیل افراد یا شرکت هایی که تمایل دارند بدون متحمل شدن خطرات عرصه غیر متمرکز، به سرمایه گذاری در این دارایی غیر رسمی بپردازند، می توانند از این صندوق استفاده کنند. در نتیجه دیگر نیاز نیست شرکت هایی که از اعتبار بالایی برخوردار هستند، نگران درگیری های حقوقی این دارایی باشند. بلکه در عوض می توانند به جای خرید تتر، خرید کاردانو یا سایر رمز ارز ها، به خرید سهام قانونی آن در یک صندوق ETF بپردازند و سرمایه گذاری خود را به ثمر برسانند. البته لازم به ذکر است که هنوز ETF ارز های دیجیتال به رسمیت شناخته نشده و دولت ها در رابطه با این نوع صندوق ها قانون گذاری خاصی انجام نداده اند. اما در آمریکا کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) وظیفه دارد از سرمایه گذاران ETF در مقابل خطرات متعدد بازار محافظت کند. همچنین اخیرا اخباری در مورد پذیرش صندوق ETF در آمریکا شنیده شده است و آمریکا قصد دارد این نوع صندوق ها را در نهاد های قانونی خود بپذیرد.
مورد دوم که باعث می شود سرمایه گذاری در ETF بیت کوین امری هوشمندانه تلقی شود، تخفیف و معافیت مالیاتی است. در بسیاری از کشور ها، ETF ها شامل معافیت یا تخفیف مالیاتی می شوند. در نهایت می توان گفت تنوع پذیری این صندوق ها نیز از مزایای بزرگ آن ها به شمار می رود. زیرا شما می توانید با سرمایه گذاری در یکی از صندوق های ETF علاوه بر بیت کوین، در دارایی های دیگری مانند نفت، طلا، سهام شرکت های گوناگون و. نیز شرکت کنید.
معایب صندوق ETF بیت کوین
مهم ترین عیبی که می توان برای این نوع صندوق ها نام برد، تمرکز گرایی است. فناوری بلاکچین در بیت کوین که هسته درونی آن به شمار می رود، بر پایه غیر متمرکز ساخته شده است و ماهیت بیت کوین در غیر متمرکز بودنش خلاصه می شود. به همین دلیل اگر سرمایه گذاری در آن از طریق صندوق ETF و با نظارت نهاد های دولتی صورت بگیرد، عمل تمرکز گرایی اتفاق می افتد. زیرا در یک صندوق بورسی، صاحبان سهام هر کدام مالک قسمتی از این صندوق هستند اما به طور واضح مالک واقعی بیت کوین هایی که روی آن سرمایه گذاری کرده‌اند نخواهند بود. مسئله دیگری که در رابطه با سرمایه گذاری در این صندوق ها وجود دارد، فورک ها هستند. زمانی که هارد فورکی در شبکه بیت کوین رخ می دهد، مجبور هستیم درباره توزیع ارز دیجیتال جدید حاصل از فورک، به صندوق اعتماد کنیم. درحالی که هر صندوق ETF مشتریان زیادی خواهد داشت، اما این مدیر صندوق خواهد بود که تصمیمات اساسی را درباره فورک های انجام شده خواهد گرفت. همچنین می توان گفت موضوع حفظ حریم خصوصی سرمایه گذاران در این نوع صندوق ها نیز مورد بحث بوده است. زیرا برخی از تحلیل گران بازار کریپتو بر این باورند که صندوق ETF می تواند کنترل دولت ها بر این دارایی را ایجاد کند. به دلیل اینکه برای خرید سهام در بازار بورس و فعالیت در این بازار اقتصادی، نیاز است که سرمایه گذاران به احراز هویت پرداخته و هویت خود را برای نهاد های قانونی آشکار سازند. در حالی که این مسئله در روند بیت کوین جایی نداشته و ممکن است به حریم خصوصی مشتریان صدمه بزند.
تاثیر پذیرش ETF بر بیت کوین
قطعا می توان گفت پذیرش ETF بیت کوین توسط دولت ها، به خصوص آمریکا، تاثیر بسزایی در افزایش قیمت BTC دارد. ممکن است با قانونی شدن این صندوق افراد بیشتری در سرمایه گذاری ارز های دیجیتال مشارکت کنند که این به معنی تزریق میلیون ها دلار سرمایه به بازار است. زیرا علاوه بر عده ای از معامله گران که معایب احتمالی برای ETF بیت کوین در نظر گرفته اند، عده ای دیگر از غیر متمرکز بودن بیت کوین و عدم نظارت بر آن می ترسند. به همین دلیل وارد این بازار نشده و سرمایه خود را در دارایی های مطمئن تر صرف می کنند. اما با پذیرفته شدن صندوق ETF بیت کوین، سرمایه گذاران بیشتری به سمت این بازار مالی منحصر به فرد جذب می شوند.
با آن که پیشنهاد پذیرش صندوق ETF ارز های دیجیتال در سال های ۲۰۱۳ تا ۲۰۲۱ از طرف کشور آمریکا رد شد، اما اخیرا اخباری در رابطه با پذیرش صندوق ETF بیت کوین از سوی دولت آمریکا شنیده می شود. به همین دلیل احتمال قانونی شدن این صندوق از سوی دولت آمریکا که تاثیر زیادی در قانون گذاری های جهانی دارد، وجود داشته و ممکن است این اتفاق موجب یک جهش قیمتی برای ارز دیجیتال محبوب بیت کوین در سال های آینده شود.
سخن پایانی
صندوق مبادله ارز دیجیتال ETF، صندوقی است که با دارایی های ارز دیجیتال پر شده است و در بازار بزرگ بورس خرید و فروش می شود. در حالی که اکثر ETF ها یک شاخص یا سبدی از دارایی ها را دنبال می کنند، یک ETF ارز دیجیتال قیمت یک یا چند توکن دیجیتال را ردیابی می کند. بر اساس خرید یا فروش سرمایه گذار، قیمت سهام ETF ارزهای دیجیتال به صورت روزانه در نوسان است. درست مانند سهام عادی، آنها نیز به صورت روزانه معامله می شوند. در این مقاله از تتر ایران، مفهوم ETF بیت کوین، مزایا و معایب آن، نحوه عملکرد و تاثیرش در قیمت بیت کوین ذکر شد تا سرمایه گذاری بهینه در بیت کوین برای سرمایه گذاران بازار آشکار شود. شما می توانید با مطالعه این مقاله تصمیم بگیرید می خواهید از چه طریقی بر روی BTC، این دارایی ارزشمند سرمایه گذاری کنید. امیدواریم از این مقاله لذت برده باشید.
صندوق ETF چیست؟
نام صندوق ETF یا همان صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله اخیرا زیاد به گوشتان خورده است. و اگر کمی دقت کنید میبینید که در هیاهوی بازار های مالی بسیار مهم شده است. در این مقاله قصد داریم تا توضیح کوتاهی از صندوق ETF و تاثیر آن بر بازارهای مالی به شما بدهیم. در زمینه سرمایه گذاری می توانید مقاله سرمایه‌گذاری روی زمین های دیجیتال را هم مطالعه کنید.
مفهوم صندوق ETF
صندوق ETF یا Exchange-traded fund یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری است که از دارایی‌های متنوع تشکیل شده و واحدهای آن همانند سهام در بازار میتواند معامله شود.
صندوق ETF تقریبا ساختاری شبیه صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک دارد؛ که میتوانید در طول ساعات و روزهایی که بازار معاملات سهام باز است واحد های صندوق ETF را خریداری کنید ، یاحتی بفروشید.
با خرید واحد های صندوق ETF پول خود را در واقع در اختیار این صندوق قرار می دهید تا با سرمایه شما و سایر خریداران سود کسب کند و متناوبا شما هم با افزایش ارزش واحد های این صندوق سود خواهید کرد.
اما نکته ای درباره صندوق ETF مهم است نحوه خرید و فروش است!
نکته مهم ETF و صندوق سرمایه گذاری مشترک
همانطور که پیشتر کفتیم صندوق ETF مشابه صندوق های سرمایه گذاری مشترک است اما یک تفاوت مهم دارد و آن هم این است که در صندوق های سرمایه گذاری مشترک شما در طول روز و زمانی که بازار باز است می توانید واحد های صندوق را خریداری کنید یا بفروشید اما در صندوق ETF به این شکل نیست و شما برای خرید یا فروش باید در پایان روز اقدام کنید.
چرا ETF ها پرطرفدار هستند
سرمایه گذاری در صندوق ETF ها و صندوق های سرمایه گذاری مشترک به دلیل تنوع دارایی ها معمولا افراد بیشتری را به سمت خود جذب می کنند علاوه بر این سرمایه گذاری در این صندوق ها ریسک پایین تری دارد و نیاز نیست که سرمایه گذار مدام معاملات را پیگیری کند.
سرمایه گذاری و خرید و فروش از این صندوق ها معمولا کارمزد و هزینه کمتری در بر دارد.
سود دهی صندوق های سرمایه گذاری
صندوق سرمایه‌گذاری به دو روش به سرمایه‌گذار سود می‌دهد:
- دریافت سود تقسیمی
- افزایش ارزش خود اوراق
رابطه صندوق ETF و بازارهای ارزی
ETF های ارزی موارد سرمایه گذاری مشترکی هستند که عملکرد جفت ارزها را شامل می شود که صندوق قابل معامله چیست شامل ارزهای داخلی و خارجی است. ETF های ارزی اهداف مختلفی را ارائه می دهند. از آنها می توان برای حدس و گمان قیمت ارزها بر اساس تحولات سیاسی و اقتصادی برای یک کشور استفاده کرد. آنها همچنین برای تنوع بخشیدن به سبد سهام یا به عنوان پرچینی در برابر نوسانات بازارهای فارکس توسط واردکنندگان و صادرکنندگان استفاده می شوند. برخی از آنها همچنین برای محافظت در برابر تهدید صندوق قابل معامله چیست تورم استفاده می شوند.
درک ETF های ارزی
صندوق های قابل معامله در بورس مشابه سهام هستند زیرا در بورس معامله می شوند ، بنابراین سرمایه گذاران می توانند سهام ETF های فردی را خریداری کنند. اما ، آنها نیز مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند زیرا شامل صندوق های تجمیعی می شوند که در سبد اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند و اغلب طبقه دارایی ، بخش یا شاخص معیار خاصی را ردیابی می کنند. ETF انواع صنایع و انواع سرمایه گذاری شامل اوراق قرضه ، کالا و ارز را پوشش می دهد.
ETF های ارزی راهی ساده و ارزان را برای مبادله ارز در ساعات معاملاتی عادی به سرمایه گذاران ارائه می دهند. از طریق ETF های ارزی ، سرمایه گذاران می توانند از طریق یک سبد ارزی مدیریت شده به سرمایه گذاری ساختار یافته در بازار ارز – بزرگترین بازار جهان – دسترسی داشته باشند. این وجوه برای قرار گرفتن در معرض بازار فارکس و همچنین کاهش خطرات و هزینه های اصطکاک در بازار فارکس بوجود آمده اند.
در اصل ، معاملات ارزها یک معامله کوتاه مدت با نرخ های مبادله ای است. صندوق های ارزی بر اساس قرار گرفتن در معرض و موقعیت آنها در برابر یک ارز متقابل یا یک سبد ارز افزایش و سقوط می کنند.
مدیران ETF ارزی می توانند اهداف وجوه خود را با استفاده از چند روش مختلف انجام دهند. ETF های ارزی ممکن است شامل سپرده های نقدی/ارزی و قراردادهای مشتقه فارکس باشد. در گذشته ، این بازارها فقط برای معامله گران با تجربه قابل دسترسی بود ، اما ظهور ETF ها بازار ارز را به طور گسترده تری باز کرده است ، به ویژه پس از رکود بزرگ.
بررسی دقیق تر صندوق ETF ارزی
ارزها و خزانه داری دولتی اغلب دو گزینه سرمایه گذاری نزدیک به هم هستند که سرمایه گذاران برای امنیت به دنبال آن هستند. به دلیل نوسانات و مکانیزم های معاملاتی ، ارزها به طور معمول می توانند ریسک نسبی کمی بیشتر از سایر پناهگاه های امن داشته باشند. سرمایه گذاران ممکن است از ارزها برای توازن ریسک استفاده کنند.
ETF های ارزی می توانند سبد سهام و اوراق قرضه سنتی را متنوع سازند. دارایی مختلف فرصت های متفاوتی برای ریسک و پاداش ارائه می دهند و در معرض ارزهای مختلف قرار می گیرند. سرمایه گذاری های اساسی در چندین ارز ممکن است ثبات بیشتری نسبت به یک دارایی خاص ارز (اما با پتانسیل صعودی کمتر) ایجاد کند. بسیاری از دستورالعمل های مالی مدرن ، مانند تنوع و مدیریت ریسک ، در معاملات بازار ارز اعمال می شود.
خطرات ETF های ارزی
شکی نیست که معاملات ارز و ETF ارز می تواند به بهبود بازده سبد سهام کمک کند. آنها می توانند به عنوان بخشی از مجموعه متنوع مورد استفاده قرار گیرند. به منظور پوشش ریسک ، آنها به طور کلی برای مقابله با خطرات ناشی از سرمایه گذاری بین المللی بهتر استفاده می شوند.
اما خطرات قابل توجهی در بازار ارز وجود دارد. در واقع ، سرمایه گذاری ارزی دارای خطرات خاصی است و بنابراین ، ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. سرمایه گذاران باید به خاطر داشته باشند که بیشتر حرکت های ارزی تحت تأثیر رویدادهای کلان اقتصادی جاری است. رکود اقتصادی کند ، حرکت سیاسی بی ثبات یا افزایش نرخ بهره توسط بانک مرکزی به راحتی می تواند بر چندین نرخ ارز تأثیر بگذارد.
انواع ETF های ارزی
ETF های ارزی برای ردیابی بزرگترین ارزهای جهان در دسترس هستند. ده تا از بزرگترین ETF های ارزی براساس دارایی های تحت مدیریت (AUM) ، تا ژانویه 2021 ، شامل موارد زیر است:
Invesco CurrencyShares® Euro Currency Trust (FXE)
صندوق صعودی شاخص دلار آمریکا Invesco DB (UUP)
Invesco CurrencyShares® فرانک سوئیس Trust (FXF)
Invesco CurrencyShares® ust ژاپن اعتماد (FXY)
Invesco CurrencyShares® Trust Dollar Trust (FXA)
Invesco CurrencyShares® Trust Dollar Trust (FXC)
Invesco CurrencyShares® پوند استرلینگ انگلیس (FXB)
صندوق نزولی شاخص دلار آمریکا Invesco (UDN)
صندوق صعودی دلار آمریکا WisdomTree Bloomberg (USDU)
ProShares UltraShort Euro (EUO) 6
در ایالات متحده ، شاخص دلار آمریکا یکی از دقیق ترین شاخص های ارزیابی عملکرد دلار آمریکا است. سرمایه گذاران می توانند از طریق سه صندوق محبوب در این شاخص سرمایه گذاری کنند:
صندوق صعودی شاخص دلار آمریکا Invesco (UUP)
صندوق نزولی شاخص دلار آمریکا Invesco (UDN)
صندوق صعودی دلار آمریکا WisdomTree Bloomberg (USDU)
سخن پایانی
سعی کردیم تا در این مقاله توضیحی درباره صندوق های سرمایه گذاری ETF که این روز ها به طور مکرر به گوشتان می خورد و رابطه آن با بازار های مالی بدهیم. دانستن مفهوم و کاربرد صندوق ETF ها برای شما کافی است اما برای سرمایه گذاری دقیق تر و مدیریت ریسک بهتر است تا اخبار و تاثیراتی که میتوانید این صندوق ها روی ارزش ارز ها بگذارد پیگیری کنید.
صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
صندوق‌های سرمایه‌گذاری از ابزارهای نوین سرمایه‌گذاری هستند که تحت نظارت سازمان بورس وجوه نقد افراد سرمایه‌گذار را جمع‌آوری کرده و در اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری کیان
صندوق سرمایه‌گذاری ندای ثابت کیان
صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت کیان
صندوق سرمایه‌گذاری طلای کیان
صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی هم‌وزن کیان
صندوق سرمایه‌گذاری آهنگ سهام کیان
صندوق سرمایه‌گذاری آوای سهام کیان
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
گزینه‌های سرمایه‌گذاری متنوع در کنار رشد و توسعه بازار سرمایه منجر به شکل‌گیری انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری شده است. در ایران و جهان انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارند که می‌توان آنها را بر اساس معیارهای مختلفی مانند ترکیب دارایی‌های‌شان دسته‌بندی کرد.
ابزار سرمایه‌گذاری حرفه‌ای برای همه سلیقه‌ها
ثبت‌نام در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بهترین ابزار برای کسانی است که می‌خواهند از بازدهی بالا و تنوع در سرمایه‌گذاری در بورس بهره‌مند شوند ولی وقت و تخصص تحلیل بازار و مسائل مالی شرکت‌ها را ندارند.
مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم بنا بر فعالیت خود و ساختار و سبدی که دارند دارای مزایا و معایبی هستند. از جمله مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
شفافیت در ارائه اطلاعات به سرمایه گذار
نقدشوندگی مناسب و بدون هرگونه صف خرید و فروش
شروع سرمایه‌گذاری با 100 هزار تومان
زمانی که عبارت سرمایه‌گذاری را می‌شنویم تصور می‌کنیم که تنها افرادی که وجه نقد قابل توجه‌ای دارند می‌توانند اقدام به سرمایه‌گذاری کنند. گفتنی است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم را برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است.
شفافیت بسیار بالا در صندوق‌های سرمایه‌گذاری
اساسنامه و امیدنامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با دقت بسیار بالایی محدوده سرمایه‌گذاری هر صندوق را مشخص می‌کنند. مدیران صندوق‌ها تنها می‌توانند در قالب همان امیدنامه فعالیت کنند و فعالیت آنها به طور مستمر از سوی کارشناسان سازمان بورس و اوراق بهادار رصد شده و در صورت تخلف مورد بازخواست و پاسخگویی قرار می‌گیرند. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری تنها بر روی اوراق بهادار ثبت شده نزد سازمان بورس انجام می‌شود و مدیر صندوق نمی‌تواند منابع صندوق را صرف امور دیگری نماید.
بهترین و معتبرترین صندوق های سرمایه گذاری
برای یک سرمایه‌گذار مهم است که بهترین و معتبرترین صندوق‌های صندوق قابل معامله چیست سرمایه‌گذاری را برای شروع یک سرمایه‌گذاری موفق بشناسد. معیارهای مختلفی برای شناخت یک صندوق سرمایه‌گذاری مناسب وجود دارد که در اینجا به مهمترین موارد آنها اشاره می‌کنیم.
ثبت‌نام اینترنتی صندوق‌های سرمایه‌گذاری با کیان دیجیتال
آنچه در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری باید بدانید
چگونه در صندوق سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری کنم؟
سرمایه‌گذاری در صندوق چه تفاوتی با سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام دارد؟
تفاوت سرمایه‌گذاری در صندوق با سبدگردانی اختصاصی چیست؟
منظور از بازارگردان در صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله چیست؟
آیا به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مالیات تعلق می‌گیرد؟
درمورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری بیشتر بدانید
پست‌های مرتبط با صندوق
صندوق سرمایه گذاری چیست؟
در بسیاری از گزینه‌های سرمایه‌گذاری مانند سهام، طلا، ملک می‌توان به صورت مستقیم سرمایه‌گذاری کرد، اما برای سرمایه گذاری به روش مستقیم در هر کدام از این گزینه‌ها نیاز به تخصص، تجربه و زمان کافی برای یادگیری جهت کسب بازدهی مطلوب وجود دارد. از این رو می‌توان از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به عنوان یکی از ابزارهای مالی نوین که نیازی به تجربه و دانش تخصصی سرمایه‌گذاری ندارد استفاده کرد. صندوق های سرمایه گذاری نمونه بارز یک ابزار مالی نوین هستند که تحت مجوز و نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار تشکیل می‌شوند و با سرمایه‌گذاری در سبدی متشکل از دارایی‌های متنوع مانند سهام بورسی، اوراق بدهی، مشارکت و سپرده بانکی، طلا و سایر دارایی‌ها، امکان کسب بهترین بازدهی را برای افراد غیرحرفه‌ای، نیمه حرفه‌ای و حتی حرفه‌ای در سرمایه‌گذاری فراهم می‌کنند. صندوق های سرمایه گذاری منجر به کاهش هزینه‌های مالی، کاهش ریسک سرمایه‌گذاری و صرفه‌جویی در وقت و زمان سرمایه‌گذاران در مقابل روش‌های مستقیم سرمایه‌گذاری می‌شوند.
کارمزد معاملات صندوق‌های سرمایه گذاری چقدر است؟
کارمزد در لغت به معنای بهره است اما در اصطلاح سرمایه گذاری به معنی حق انجام یک سری خدمات است. این خدمات ممکن است فقط در حد انجام معامله و استفاده از سیستم کارگزاری باشد یا اینکه از مشاوره و توصیه‌های سرمایه گذاری نیز استفاده شود. با توجه به خدمات ارائه شده کارمزد نیز متفاوت خواهد بود.
حفظ قدرت خرید و نحوه سرمایه گذاری یکی از دغدغه‌های خانوارها محسوب می‌شود. اما با توجه به شرایط اقتصادی حال حاضر ایران این موضوع اهمیت دو چندان پیدا می‌کند. زیرا وجود شرایط تورمی باعث می‌شود قدرت خرید خانوارها کاهش یابد. در نتیجه خانوارها برای جلوگیری از کاهش قدرت خرید دارایی‌های خود، اقدام به سرمایه گذاری می‌کنند. برای انجام هر سرمایه گذاری، سرمایه گذار باید مبلغی را به عنوان کارمزد معامله پرداخت کند. به عنوان مثال در بازار مسکن و خودرو به این کارمزد معاملاتی، حق کمیسیون گفته می‌شود و در بازار سکه و طلا حق اجرت نامیده می‌شود. یکی از کارمزدهای انجام سرمایه گذاری، کارمزد معاملات در بورس اوراق بهادار و صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس است که در ادامه به آن خواهیم پرداخت.
کارمزد چیست و چرا گرفته می شود؟
کارمزد در لغت به معنای بهره است اما در اصطلاح سرمایه گذاری به معنی پولی است که در ازای انجام یک سری خدمات گرفته می‌شود. این خدمات ممکن است فقط در حد انجام معامله و استفاده از سیستم کارگزاری باشد یا اینکه از مشاوره و توصیه‌های سرمایه گذاری نیز استفاده شود. با توجه به خدمات ارائه شده کارمزد نیز متفاوت است. در مورد سرمایه‌گذاری در بورس ما از طریق کارگزاری‌ها اقدام به خرید و فروش سهام می‌کنیم.این کارگزاری‌ها در ازای خدمات واسطه‌ای، برای انجام هر خرید یا فروش مبلغی را به عنوان کارمزد از خریداران و فروشندگان دریافت می‌کنند. همچنین این کارگزاری‌ها هنگام خرید سهام، مالیاتی دریافت نخواهند کرد بلکه مالیات از فروش سهام گرفته می‌شود.
به ازای هر خرید مستقیم در بورس، 0.371 % از کل مبلغ را به عنوان کارمزد از خریدار دریافت می‌شود و به ازای هر فروش 0.88% از کل مبلغ به عنوان کارمزد از فروشنده دریافت خواهد شد. پس به ازای هر معامله که شامل خرید و فروش یک سهم است، حدودا 1.251% از کل مبلغ معامله شده از خریدار و فروشنده دریافت خواهد شد. اما بیشترین اختلاف در نرخ کارمزد خریدار و فروشنده در مقدار مالیات اخذ شده از فروشنده است زیرا همانگونه که گفته شد از خریدار مالیاتی دریافت نخواهد شد. نرخ مالیات به ازای هر معامله، در فروش سهام 0.5 درصد است.
در فرابورس نیز تقریبا همین درصدهای بورس برقرار هستند اما اختلافی جزئی هم وجود دارد. کارمزد فروشنده و کارمزد مالیات برای فروش نیز در فرابورس و بورس برابر هستند. البته در فرابورس کارمزد خریدار مقداری تفاوت دارد که تقریبا 0.363% است و نسبت به بورس اندکی کمتر است.
کارمزد صندوق‌های سرمایه گذاری چقدر است؟
صندوق‌های سرمایه گذاری از لحاظ نوع معاملات به دو دسته تقسیم می‌شوند، دسته اول صندوق‌های قابل معامله(ETF) هستند که همچون سهام یک شرکت در کارگزاری‌ها بصورت آنلاین قابل معامله هستند. اما دسته دوم، صندوق‌های (NON-ETF) غیر قابل معامله دربورس هستند. این صندوق‌ها بر اساس صدور و ابطال هستند و برای معامله آنها یا باید از طریق سایت مخصوص یا اپلیکیشن آنها اقدام کرد یا بصورت حضوری به یکی از شعب صندوق مراجعه کرد. نکته قابل توجه این است که صندوق‌های قابل معامله شامل مالیات نخواهند شد، یعنی برای ورود سرمایه یا خروج سرمایه از آنها مالیاتی پرداخت نخواهد شد و فقط کارمزد معامله شامل آنها خواهد شد. در ادامه به بررسی میزان صندوق قابل معامله چیست کارمزد صندوق‌های قابل معامله مختلف خواهیم پرداخت.
صندوق سهامی(ETF)قابل معامله
یکی از انواع صندوق‌های سرمایه گذاری، صندوق‌های سهامی قابل معامله هستند. این نوع صندوق چون از نوع قابل معامله است، برای ورود و خروج سرمایه از آن مالیاتی پرداخت نخواهد شد بلکه صرفا کارمزد خرید و فروش دارد. صندوق‌های سهامی etf به ازای هر معامله، از خریدار 0.00116 کل مبلغ خرید و از فروشنده 0.0011875 کل مبلغ فروش را به عنوان کارمزد اخذ می‌کنند. اگر مبلغ فروش یا خرید را در مقدار تعیین شده ضرب کنیم، مبلغ کارمزد مشخص می‌شود. در مجموع از هر معامله 0.0023475 از کل مبلغ معامله شده صرف کارمزد می‌شود. به عنوان مثال اگر سرمایه گذاری بخواهد 10 میلیون تومان صندوق سهامی خریداری کند باید 11هزار و 600 تومان کارمزد بپردازد و فروشنده نیز به ازای یک معامله 10 میلیون تومانی صندوق قابل معامله چیست باید 11 هزار و 875 تومان کارمزد بپردازد. البته شما میتوانید بدون کارمزد کارگزاری هم صندوق بخرید. به عنوان مثال، با مراجعه به اپلیکیشن کیان دیجیتال و خرید صندوق درآمد ثابت کیان، صندوق سکه طلا کیان و صندوق شاخصی هم وزن کیان از طریق آن، 100 درصد تخفیف کارمزد کارگزاری به شما داده می‌شود.
صندوق سهامی مختلط
از دیگر صندوق‌های قابل معامله، صندوق سهامی مختلط هستند. صندوق سهامی مختلط به این دلیل، این نام گذاری را دارد که از ترکیب مختلفی از دارایی‌ها ساخته شده است. حجم بیشتر این صندوق از سهام شرکت‌ها تشکیل شده و بخشی از آنها نیز به سپرده بانکی، اوراق با درآمد ثابت و سایر دارایی‌ها اختصاص دارد. این صندوق به گونه‌ای عمل می‌کند که هم در دوران رونق و هم در دوران رکود، غالبا ریسک‌های سرمایه گذاری را پوشش می‌دهد.
به دلیل این که بیشتر حجم آن را سهام تشکیل داده است، با رونق بازار موجب سود آوری خوبی خواهد شد. همچنین به دلیل اینکه سرمایه گذاری‌های با درآمد ثابت در آن استفاده شده است، در دوران رکود برای سرمایه گذار سود آوری دارد. این صندوق نیز همانند صندوق سهامی قابل معامله برای ورود و خروج سرمایه از آن مالیاتی گرفته نمی‌شود. اگر سرمایه گذار قصد خرید صندوق سهامی مختلط را داشته باشد، 0.0006075 از کل مبلغ خرید خود را باید به عنوان کارمزد پرداخت نماید و فروشنده نیز باید 0.00066125 از مقدار کل مبلغ خرید شده را به عنوان کارمزد پرداخت کند. به عنوان مثال اگر خریدار بخواهد 10 میلیون تومان معامله انجام بدهد باید 6 هزار 75 تومان کارمزد پرداخت نماید. و فروشنده نیز به ازای معامله 10 میلیون تومانی باید 6 هزار و 612 تومان کارمزد پرداخت نماید.
صندوق با درآمد ثابت
همین طور که از نام صندوق سرمایه گذاری در اوراق با درآمد ثابت، هم مشخص است سرمایه‌گذاری در آن سود و عایدی ثابت و مستمری را به سرمایه گذار خواهد داد. طبق قانون باید حداکثر 85 درصد وحداقل 75 درصد از ترکیب صندوق‌های با درآمد ثابت را دارایی با درآمد ثابت تشکیل دهد. همچنین در این صندوق‌ها حداکثر 25 درصد و حداقل 15 درصد از ترکیب دارایی آنها سهامی است. همچنین این صندوق‌ها مالیات ورود و خروج سرمایه ندارند.
در این نوع صندوق خریدار و فروشنده کارمزد ثابتی را پرداخت خواهند کرد. به ازای هر معامله خریدار و فروشنده باید 0.0001875 از کل مبلغ خرید و فروش خود را به عنوان کارمزد پرداخت کنند، به عنوان مثال اگر سرمایه گذار 10 میلیون تومان صندوق با درآمد ثابت خرید و یا فروش کند باید 1,875 تومان بابت کارمزد پرداخت نماید. همان طور که گفتیم، با مراجعه به اپلیکیشن کیان دیجیتال و خرید صندوق درآمد ثابت کیان از طریق آن، از تخفیف 100 درصدی کارمزد کارگزاری برخوردار می‌شوید.
صندوق های سرمایه گذاری زمین و ساختمان
ما همواره در تلاشیم که سقفی بالای سر داشته باشیم. امروزه با وجود فشار تورمی و افزایش یکباره قیمت مسکن و بیکاری بالا در جامعه این کار بسیار سخت شده است. اگر افراد متوسط جامعه همه‌ی درآمد خود را پس‌انداز کنند و هزینه‌ای نداشته باشند باز هم نمی‌توانند وارد بازار مسکن شوند زیرا درآمد‌ها به نسبت تورم مسکن بالا نمی‌رود. پس برای سرمایه گذاری در مسکن با پول کم چه باید کرد؟ یک راه سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری زمین و ساختمان است. این کار میتواند گزینه بسیار خوبی باشد. اما باید به این نکته توجه کرد که، سرمایه گذاری در این نوع صندوق‌ها به معنی خانه‌دار شدن نیست بلکه دارندگان این صندوق فقط از سود ساخت و فروش ساختمانی که صندوق‌ها آن را خریداری کرده‌اند منتفع خواهند شد.
برای انجام معامله این صندوق‌ها سرمایه گذاران باید کارمزدی را پرداخت کنند. این کارمزد برای خریدار و فروشنده مقدار ثابتی است. خریدار و فروشنده این صندوق‌ها برای انجام هر معامله هر کدام به صورت مجزا باید 0.00018125 از کل مبلغ معامله شده را به عنوان کارمزد پرداخت کنند. این کارمزد در هنگام معامله از حساب آنها کسر خواهد شد. به عنوان مثال اگر کسی بخواهد 100 میلیون تومان صندوق سرمایه گذاری ساختمان بخرد یا بفروشد باید 18 هزار و 125 تومان کارمزد بپردازد.
صندوق‌های سرمایه گذاری کالایی و طلا
صندوق سرمایه گذاری کالایی، اصولا مربوط به کالاها است که در حال حاضر طلا و زعفران در آن حضور دارند. کسانی که در این بازار سرمایه گذاری کرده‌اند نمی‌توانند کالا را بصورت فیزیکی در اختیار داشته باشند، بلکه فقط از معاملات آنها می‌توانند استفاده کنند. برای انجام این معامله در ایران خریدار و فروشنده این صندوق‌ها مقدار ثابت و برابری کارمزد پرداخت می‌کنند. در هر معامله صندوق طلا خریدار و فروشنده هرکدام به اندازه 0.00125 از کل مبلغ خرید یا فروش خود باید کارمزد پرداخت نمایند اما این کارمزد برای صندوق‌های کالایی دیگر 0.00115 است. در نتیجه اگر خریدار و فروشنده صندوق به اندازه 100 میلیون تومان بخواهند معامله انجام بدهند. هرکدام از آنها باید 125 هزار تومان کارمزد پرداخت نماید و اگر بخواهند سرمایه گذاری در زعفران انجام دهند، به ازای 100 میلیون تومان 115 هزار تومان کارمزد پرداخت می‌کنند. همان طور که گفتیم در مورد صندوق سکه طلا کیان با خرید از اپلیکیشن صندوق قابل معامله چیست کیان دیجیتال با تخفیف 100 درصدی کارمزد کارگزاری مواجه خواهید شد.
جمع‌بندی
در این مطلب به بررسی کارمزد معاملات صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله مختلف پرداختیم. همان طور که دیده می‌شود خرید و فروش صندوق‌های سرمایه گذاری با مقداری هزینه یا به اصطلاح کارمزد است. با این حال، برخی از صندوق‌های معتبر اقدام به حذف کارمزد کارگزاری برای صندوق‌های خود کرده‌اند. معامله هر صندوق در بورس کارمزدهای مختلفی دارد، از کارمزد بورس، سپرده‌گذاری، مدیریت فناوری حق نظارت سازمان و کارگزاری. بیشترین سهم کارمزد پرداختی برای خرید صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت، مربوط به کارمزد کارگزاری‌ها است که حالا دیگر با مراجعه به کیان دیجیتال لازم به پرداخت آن برای صندوق‌های قابل معامله کیان نیست. برای صندوق‌های طلا هم کارمزد کارگزاری بخش بزرگی از کارمزد پرداختی را تشکیل می‌دهد و پس از کارمزد سپرده‌گذاری بیشترین سهم را در میان کارمزدهای پرداختی دارد.
دیدگاه شما